Главная - Налоговое право - Документы необходимые для сдачи в налоговую после покупки квартиры

Документы необходимые для сдачи в налоговую после покупки квартиры


Налоговый вычет в 2022 году: что нужно знать при покупке квартиры


Какую сумму можно вернуть и когда это сделать, а также что для этого необходимо — в нашем материале Фото: Tramp57/shutterstock Россияне, которые платят налог на доход физических лиц (НДФЛ), после покупки жилья могут из бюджета. При этом не важно, каким способом приобретена недвижимость, на собственные средства или в ипотеку.

Рассказываем что нужно знать о налоговом вычете при приобретении квартиры. Налоговые резиденты России (живут в стране не менее 183 дней в течение года и уплачивают налог с зарплаты) могут получить у государства 13% от стоимости приобретенной недвижимости.

Если собственник квартиры не работает или платит налоги как ИП на упрощенной системе налогообложения, вернуть налог с помощью имущественного вычета нельзя, потому что он не уплачивается в бюджет. Налоговый вычет за квартиру каждому человеку дают один раз.

Существует лимит, с которого будет исчисляться налоговый вычет: 2 млн руб.

— для строительства или покупки жилья, 3 млн руб.

— при погашении процентов по ипотеке. Таким образом, сумма имущественного налогового вычета может составить до 650 тыс.

руб.: 260 тыс. руб. — за покупку квартиры и 390 тыс. руб. — уплаченные проценты по ипотеке.

Если стоимость , то вычет рассчитывают в зависимости от суммы покупки, а остаток можно перенести на покупку других объектов. Вычет от уплаты процентов по ипотеке возвращается одноразово и действует в отношении одного объекта недвижимости. Если квартира стоит 1,5 млн руб., то вычет по расходам на ее покупку составит 1,5 млн руб.

— можно вернуть 13%, то есть 195 тыс. руб. уплаченного НДФЛ. При стоимости квартиры в 2 млн руб.

можно вернуть 260 тыс. руб. налога. Если недвижимость дороже, вычет будет равен максимально возможной сумме — 2 млн руб., а налог к возврату составит 260 тыс. руб. Уплаченные проценты по ипотеке учитываются отдельно.

НДФЛ вернут с той суммы, которая уже перечислена банку. Бывают случаи, когда использовать весь вычет за год не получается. В таком случае остаток вычета можно переносить на следующие годы до тех пор, пока налогоплательщику не вернут всю сумму уплаченного НДФЛ.

Растягивать вычет можно на любой период, пока государство не вернет 13% со всей суммы расходов на квартиру.

Вернуть средства за жилье, которое приобреталось в браке, может каждый из супругов. В сумме семья сможет получить до 1,3 млн руб.

Также, если родители платят за долю ребенка, они могут вернуть НДФЛ с этой суммы расходов. Стоимость доли ребенка до 18 лет, оплаченная средствами родителей, не увеличивает лимит их вычета, а входит в него.

Родители все равно вернут налог максимум с 2 млн руб.

Просто расходы на долю ребенка учтутся как расходы родителей. Когда ребенку исполнится 18 лет и он в будущем купит свою квартиру, право на собственный вычет у него сохранится в полном объеме.

В каких случаях НЕЛЬЗЯ получить налоговый вычет за квартиру:

  • Получить налоговый вычет за недвижимость не получится, если оплата строительства (приобретения) жилья произведена за счет средств работодателя или других лиц, средств материнского капитала, а также за счет бюджетных средств.
  • Нельзя получить вычет по унаследованной или подаренной квартире, так как вы ничего не потратили, а значит, не уменьшили налогооблагаемую базу.
  • При покупке квартиры у родственников (взаимозависимых лиц) получить вычет не получится. К таким лицам относятся: физическое лицо, его супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный. То есть купить квартиру у мамы или сестры можно, но вычет по такой сделке получить нельзя. При этом при покупке недвижимости у тещи или брата жены получить вычет можно.
  • Участники военной ипотеки не могут использовать вычет на общих основаниях, так как часть суммы на жилье им дает государство.

Обратиться за получением налогового вычета при приобретении жилья на вторичном рынке можно сразу после регистрации сделки.

Если квартира приобреталась в новостройке, подать документы можно после сдачи дома в эксплуатацию и подписания акта приема-передачи жилья. Сумма налогового вычета не может превышать уплаченных вами за год налогов или ежемесячных . Вернуть налог можно только за календарный год, в котором появилось право на него, и за последующие годы.
Вернуть налог можно только за календарный год, в котором появилось право на него, и за последующие годы.

Получить налоговый вычет за недвижимость за годы, предшествующие году возникновения права на вычет, нельзя. Ограничений по срокам получения вычета нет: если вы приобрели жилье в прошлом году, но не оформили вычет сразу, сделать это можно сейчас, и через десять лет, и через 20 лет после покупки квартиры.

Но стоить помнить, что вернуть подоходный налог получится не более чем за три последних года.

Примеры Новостройку оплатили в 2016 году, а право собственности на нее оформили только в 2018-м. Право на вычет появилось в 2018 году. В 2020 году собственник подает декларации за 2020 и 2018 годы.

Ему вернут НДФЛ, уплаченный в эти и последующие годы, а за 2017-й не вернут, потому что тогда еще не было права на вычет. Квартира куплена в 2017 году и тогда же оформлено на нее право собственности, а оформить вычет решили в 2020 году.

Вернуть налог можно за 2020, 2018 и 2017 годы. Единственным исключением из этого правила является перенос вычета пенсионерам.

Они могут получить вычет не только за тот год, когда приобрели недвижимость и оформили право собственности на нее, и последующие годы, но и за три предыдущих года.

Пенсионер в 2020 году купил квартиру и в том же году вышел на пенсию. Соответственно, налог на доходы он уже не платит и вернуть его за последующие годы не сможет, так как в бюджет ничего не перечисляет. Однако он имеет право заявить вычет за 2018, 2017 и 2016 годы и вернуть НДФЛ, который заплатил до выхода на пенсию и приобретения жилья.

Таким правом обладают и работающие пенсионеров: даже если они платят НДФЛ, все равно могут вернуть налог за три года до покупки квартиры.

Для начала нужно заключить сделку по покупке жилья. Затем получить в налоговой инспекции уведомление о том, что вы имеете право на вычет. И это право требуется документально подтвердить и доказать, что вы совершили покупку.
Для оформления имущественного вычета при покупке квартиры необходимы документы:

  1. справка от доходах по форме 2-НДФЛ (получить у работодателя);
  2. акт приема-передачи квартиры налогоплательщику (или доли в ней);
  3. документы, подтверждающие расходы на покупку имущества (банковские выписки, расписка от продавца о получении денег);
  4. свидетельство о заключении брака (если квартира приобретена в браке).
  5. декларация о налогах на доходы физлиц по форме 3-НДФЛ (бланк можно взять в налоговой или на ее сайте);
  6. договор купли-продажи жилья;
  7. паспорт;
  8. свидетельство о праве собственности (или выписка из ЕГРН);

При получении вычета по ипотечным процентам нужно предоставить:

  1. договор с кредитной организацией;
  2. график погашения кредита и уплаты процентов за пользование заемными средствами.

Все документы можно предоставить в копиях, однако лучше всегда иметь при себе оригиналы.

Для того чтобы получить имущественный вычет, можно .

В этом случае нужно дождаться окончания года, в течение которого была куплена недвижимость. Этот способ подойдет тем, кто хочет получить большую сумму сразу. Полученные средства можно направить на ремонт квартиры, покупку мебели, крупные покупки или досрочное погашение жилищного кредита. Инструкция для получения имущественного налогового вычета через налоговую: 1.
Инструкция для получения имущественного налогового вычета через налоговую: 1.

Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ).

2. Получить справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ. 3. Подготовить копии документов, подтверждающих право на жилье:

  1. при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней) или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней);
  2. при погашении процентов по кредиту — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов.
  3. при строительстве или приобретении жилого дома — свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом;
  4. при приобретении земельного участка для строительства или под готовое жилье (доли/долей в нем) — свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок или долю/доли в нем и свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилой дом или долю/доли в нем;

4. Подготавливаем копии платежных документов:

  1. свидетельствующих об уплате процентов по целевому кредитному договору или договору займа, ипотечному договору (можно использовать выписки из лицевых счетов налогоплательщика, справки организации, выдавшей кредит об уплаченных процентах за пользование кредитом).
  2. подтверждающих расходы налогоплательщика при приобретении имущества (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы);

5.

При приобретении имущества в общую совместную собственность подготавливаем:

  1. письменное заявление (соглашение) о договоренности сторон — участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами.
  2. копию свидетельства о браке;

6. Предоставить в налоговый орган по месту жительства заполненную налоговую декларацию с копиями документов, подтверждающих фактические расходы и право на получение вычета при приобретении имущества.

Получить имущественный налоговый вычет можно и через работодателя.

Документы стоит подавать сразу, не дожидаясь конца года. В этом случае не нужно подавать декларацию по форме 3-НДФЛ. Вычет предоставят на основании уведомления.

Налоговая инспекция выдает такой документ по заявлению.

Работодатель не будет удерживать НДФЛ с зарплаты, пока не выплатит полагающийся лимит компенсации. Эти средства можно направить на погашение ежемесячных ипотечных платежей.

Инструкция для получения имущественного налогового вычета через работодателя:

  • В произвольной форме написать заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на имущественный вычет.
  • Предоставить работодателю выданное налоговым органом уведомление. Документ будет являться основанием для неудержания НДФЛ из зарплаты сотрудника до конца года.
  • Подготовить копии документов, подтверждающих право на получение имущественного вычета.
  • По истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на имущественный вычет.
  • Предоставить полный пакет документов в налоговый орган по месту жительства.

Документы для налогового вычета за покупку квартиры

4 марта 2018401 прочитал3 мин.662 просмотра публикацииУникальные посетители страницы401 прочитал до концаЭто 61% от открывших публикацию3 минуты — среднее время чтенияКогда квартира куплена, у собственника возникает вопрос: может ли государство вернуть часть уплаченной за недвижимость суммы, и какие органы могут компенсировать такие затраты. Следует учитывать, что таким возмещением занимается ИФНС (Инспекция Федеральной Налоговой Службы) и работодатель, а поэтому важно знать, какие официальные бумаги должны быть на руках для оформления фискального возврата (на получение имущественного вычета) при покупке квартиры.Для получения имущественного вычета следует учесть, что он представляет собой истребование у государства части подоходного налога новоявленному собственнику. Осуществить право на получение такой государственной компенсации понесенных затрат позволяет действующий Налоговый кодекс в .Важные изменения в законодательстве переориентировали направленность объекта вычета.

Ранее его размер определялся по стоимости жилья и учитывался только в пределах одной квартиры.

После внесенных изменений главный ориентир обратился на собственника. Владелец имеет право подать заявление на получение возврата уплаченной суммы НДФЛ при условии покупки нового объекта недвижимости. Это правило действует, когда сумма для возврата от первоначальной покупки менее 2 000 000 рублей.ВНИМАНИЕ!

Главное условие обращения за этой государственной услугой – наличие стабильного и подтвержденного работодателем заработка.Сбор документов на получение налогового вычета при покупке квартиры считается первоочередной проблемой.

При сдаче неполного комплекта документов или неправильно заполненных деклараций через три месяца может быть осуществлен возврат заявления и всех приложений для устранения недостатков.

Это затянет вопрос предоставления компенсации из-за повторной процедуры камеральной проверки, которая ни при каких обстоятельствах не может быть сокращена по времени.Перечень документов, которые нужны для совершения возврата, излишне уплаченных денег в казну можно найти на сайте любой инспекции. Однако следует уяснить, что подтверждаются только 2 условия, и предоставляются следующие неоспоримые факты:

  1. стоимость собственного жилья.
  2. доход;

Оформление на налоговый вычет при покупке квартиры документов следует произвести так, чтоб сотрудники камеральной службы были уверены, что нет их подлога.

Можно воспользоваться услугами риелтора или собственноручно заверить каждый прикладываемый лист.ВНИМАНИЕ!

Не забывать при подтверждении подлинности проставлять дату заверения.Следует иметь в виду, что документы на налоговый вычет за покупку залоговой квартиры несколько отличаются, так как жилое помещение может поступить в распоряжение финансового учреждения, если владелец не исполнит взятые обязательства.
Не забывать при подтверждении подлинности проставлять дату заверения.Следует иметь в виду, что документы на налоговый вычет за покупку залоговой квартиры несколько отличаются, так как жилое помещение может поступить в распоряжение финансового учреждения, если владелец не исполнит взятые обязательства.

Налоговый вычет при покупке квартиры по документам в кредит дополняется договорами залога и ипотеке.Право требований возврата налога с зарплаты за счет покупки квартиры возникает в следующем календарном году после окончания всех манипуляций с жильем.Если дата внесения в казну обычных налогов (на имущество, автомобиль, землю) зафиксирована, то момент, указывающий на имущественный вычет при покупке квартиры, является открытым. То есть владелец может подавать документы на налоговый вычет сразу после окончания новогодних праздников.ВАЖНО! Срок подачи декларации на получении вычета привязывается к дате выдачи по месту трудоустройства 2-НДФЛ.

В справке о доходах отражаются все необходимые сведения за весь предшествующий период.После того как работодатель произведет все отчетные действия в налоговой, ПФР (Пенсионный фонд Российской Федерации) и отделом соцзащиты, справка о доходах может быть получена сотрудником. При этом следует учитывать, что у инспекции должно оставаться достаточное количество времени:

  1. для проверки (3 месяца);
  2. чтобы подтвердить право получения вычета (соблюдение правила подачи справки о доходах в пределах трех лет);
  1. с целью перечисления средств на расчетный счет налогоплательщика (1 месяц).

Из вышесказанного следует, что, крайний срок передачи документации об излишне уплаченном налоге на доходы наступает 1 августа следующего за покупкой года.Справочные сведения о доходах – первое, с чего начинается список документов для оформления вычета. Благодаря этой бумаге удается определить размер денежных средств, подлежащих возврату.В перечень документов для получения налогового вычета, которые надо предоставить, включены:

  1. Заявление на возврат НДФЛ представляет собой основополагающий документ для налогового вычета при покупке квартиры.
  2. Платежки, фиксирующие исполнение покупателем своих обязательств. Если передавался задаток, то следует приложить копию расписки.
  3. Свидетельство о заключении брака. Этот документ для налогового вычета за покупку квартиры актуален, если на жилье, купленное изначально на супругов, один представитель семьи делегирует свое право получения фискального возврата. В рамках этого условия необходимо также оформить заявление на передачу права второму трудоспособному члену семьи. Этот пункт актуален, если супруг на которого оформлена недвижимость не работает на момент подачи документов и не получает стабильного заработка.
  4. Бумага, подтверждающая отношение к объекту недвижимости (ранее выдавались Свидетельства о государственной регистрации, но позже они были заменены выписками, такими же, как и у юридических лиц, только с указанием права собственности, обременений и собственника).

Обращение, равно как и документы для возврата налога собственнику можно оформить как в момент декларирования права, так и после одобрения ИФНС суммы по документам для получения налогового вычета при покупке квартиры.

Следует изготовить две идентичные копии заявки, на втором экземпляре которой инспектор обязан проставить печать с датой принятия и фамилии сотрудника, забравшего документ в производство.В обращении следует указать период, за который требуется вернуть деньги, подтвержденную камеральной проверкой сумму и реквизиты счета налогоплательщика с указанием наименования банка.Для оформления декларации обычно привлекают специалистов. Но у гражданина есть право самостоятельно при изучении соответствующих инструкций, содержащихся в письмах ИФНС заполнить бланк, опираясь на список документов для получения вычета. Не запрещено ориентироваться на образцы (для получения имущественного вычета), которые размещены в интернете или использовать сервис, находящийся в личном кабинете налогоплательщика.Сегодня можно воспользоваться несколькими способами по всем объектам налогообложения, в том числе при оформлении имущественного вычета:

  1. посредством персонального кабинета налогоплательщика.
  2. лично;
  3. по нотариально оформленной доверенности;

В первом случае получить налоговый вычет через посещение инспекции можно заменить на отправку заказного письма с заказным уведомлением и оформить опись ценного письма.Во втором случае к налоговикам для реализации права на возврат пойдет доверенное лицо и зарегистрирует подачу заявления.В третьем случае следует получить логин (ИНН) и пароль (случайно сгенерированный ключ) либо зайти в закрытый сервис сайта ИФНС через подтвержденную учетную запись портала .СОВЕТ!

Декларацию на налоговый имущественный вычет при покупке квартиры можно отправить через электронный сервис налоговиков. Там же будет удобно отслеживать ход движения заявки.Соблюдение формы вычета за квартиру и полноты комплекта документов позволяет гражданам компенсировать некоторые затраты, связанные с финансовыми потерями, когда расширяются квадратные метры или появляется собственное жилье. Если будут соблюдены требования к документам как по содержанию для , так и по составу, то вся процедура не займет много времени и сил.

Если документы для вычета имеют какие-то особенности, связанные с объектом права владения, то список документов для получения будет расширен или сужен.Источник —

Пошаговая инструкция по получению имущественного вычета

Каждый работающий гражданин РФ имеет право на имущественный вычет. Купили квартиру, участок, дом, или даже взяли ипотеку — можно потребовать у государства часть выплаченного НДФЛ назад.

Один из самых популярных налоговых вычетов — это вычет на приобретение жилья, который состоит из трех частей и применяется к расходам на:

  1. на погашение процентов по кредитам, полученным в российских банках, для рефинансирования (перекредитования) займов (кредитов) на строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него.
  2. на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от российских организаций или индивидуальных предпринимателей, фактически израсходованным на новое строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него;
  3. новое строительство или приобретение на территории РФ жилья (долей в нем), земельных участков под него;

При этом применить данный вычет невозможно, если жилая недвижимость или участок были приобретены за средства работодателя (иных лиц), материнский капитал или за счет бюджетных средств, либо у гражданина, который является по отношению к налогоплательщику взаимозависимым (родственники, супруги и т.д.) Максимальная сумма на новое строительство или приобретение жилья составляет 2 млн руб. При этом у налогоплательщика с 2014 г.

появилась возможность получить налоговый вычет не с одного, а с нескольких объектов жилой недвижимости, но при этом максимальная сумма расходов останется неизменной — 2 млн руб.

согласно пп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ. Сюда же можно отнести и стоимость ремонта квартиры, если по договору жилая недвижимость была приобретена без отделки (пп.

5 п. 3 ст. 220 НК РФ). Поскольку сейчас активно развивается сфера ипотечного кредитования недвижимости, то государственный орган так же не оставил без внимания затраты на погашение процентов по кредитам или целевым займам и определил максимальный размер по таким расходам — 3 млн руб. Это регламентирует п. 4 и 8 ст. 220 НК РФ. Иными словами, у налогоплательщика появляется возможность получить 13% с расходов на 2 млн руб.

(260 000 руб.), так и на 3 млн руб.

(390 000 руб.) и тем самым максимальная сумма по имущественному вычету, которую может получить налогоплательщик, составит 650 000 руб.

Претендовать на получение налогового вычета можно, когда есть акт передачи прав на жилую недвижимость (пп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ). Иными словами, если налогоплательщик приобрел квартиру в строящемся доме в 2016 г., а в 2017 г. дом был сдан, то получать налоговый вычет можно только начиная с 2017 г.

(так как акт приема-передачи можно получить только после ввода дома в эксплуатацию). Для начала нужно определить, каким способом вы хотите получить вычет.

Есть два способа:

  • разово, на всю сумму уплаченного НДФЛ за прошлый период;
  • ежемесячно, не удерживая НДФЛ из доходов.

Рассмотрим более подробно первый способ получения.

Технические возможности позволяют нам отправить все необходимые документы, не выходя из дома. Для этого получаем доступ к кабинету налогоплательщика на .

Если у вас есть подтвержденная учетная запись на ресурсе «Госуслуги», то в кабинет налогоплательщика можно попасть через эту учетную запись. Заходим в главное меню личного кабинета, выбираем меню «Жизненные ситуации». Здесь выбираем «Заполнить декларацию 3-НДФЛ» — одним из трех вариантов:

  • скачать программу для заполнения декларации.
  • заполнить новую декларацию онлайн;
  • отправить декларацию, ранее заполненную в подходящей программе (например, в «1С»);

На мой взгляд, оптимальный вариант — первый, поскольку он позволяет заполнить декларацию 3-НДФЛ, не имея специального образования и с минимумом трудозатрат.

Заполнение декларации онлайн займет не более 30 минут. При заполнении декларации онлайн попадаем на первую страницу, на которой необходимо указать номер налогового органа, в котором вы зарегистрированы, и ответить на вопросы о составлении декларации. Около каждого вопроса есть подсказки, которые помогут дать правильный ответ.

Нажимаем «Далее», переходим ко второму пункту декларации, в котором указываем информацию по доходам. Снова нажимаем «Далее» и переходим к третьему шагу заполнения декларации, выбираем вид вычета (в нашем случае — имущественный вычет). Затем переходим к четвертому шагу заполнения декларации: указываем источники доходов и их сумм.

Данный раздел заполняется из справки 2-НДФЛ, которую можно получить у работодателя.

Выбирается тип организации, заполняется поля «Название Организации», «ИНН», «КПП», «Код по ОКТМО», «Ставка». Далее переходим к сведениям о доходах, нажимаем кнопку «Добавить доход».

Эти данные нужно заполнять строго из справки 2-НДФЛ по месяцам. Начинаем с поля «Вид дохода» — он указан в табличной части 2-НДФЛ.

Например, сумма с заработной платы за январь составила 10 000 руб., указываем это и далее по кнопке «Добавить доход» продолжаем заполнять данные за каждый месяц. К концу страницы получаем табличную часть, в которой будут автоматически посчитаны общие суммы дохода, облагаемого дохода; исчисленного налога; удержанного налога.

Эти данные должны совпадать с итоговыми данными из справки 2-НДФЛ. Если данные не сходятся, заново проверьте суммы, которые указывали в ежемесячных доходах.

По кнопке «Далее» переходим к пятому шагу заполнения декларации, в которой указываем данные о недвижимости. Если данные о недвижимости числятся в вашем кабинете налогоплательщика, то часть полей будет автоматически заполнена.

Здесь указываем: наименование объекта, признак налогоплательщика, объект, вид номера объекта и т.д.

Обычно эти данные заполняются из выписки Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним. В конце страницы необходимо указать сумму расходов на приобретение (строительство) жилья и сумму уплаченных процентов по кредиту, если жилье было приобретено в ипотеку — эту же справку нужно будет приложить при отправке декларации 3-НДФЛ. Затем указываем суммы о предыдущих вычетах — если вы получаете имущественный вычет впервые, то данные по этому параграфу не заполняете.

Далее подкрепляем подтверждающие документы. Обратите внимание, что в последующие разы подачи декларации часть из этого списка документов предоставлять не нужно. Список документов для получения вычета определен пп.

6 п. 3 ст. 220 НК РФ: 1. 2-НДФЛ. 2. Копии документов, подтверждающих право на жилье (при строительстве или приобретении жилого дома — свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом; при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней) или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней); при приобретении земельного участка для строительства или под готовое жилье (доли/долей в нем) — свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок или долю/доли в нем и свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилой дом или долю/доли в нем; при погашении процентов по целевым займам (кредитам) — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами). 3. Копии платежных документов (подтверждающие расходы на приобретение имущества; свидетельство об уплате процентов по кредиту или целевому займу — если жилье бралось в ипотеку, справку можно запросить в банке или организации, в которой был взять целевой кредит).

4. При приобретении имущества в общую совместную собственность (свидетельство о браке; письменное заявление (соглашение) о договоренности сторон-участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами).

После того как прикреплены все документы, переходим к 6 этапу — просмотру сформированной декларации. Все в порядке? Тогда вводим пароль от ЭЦП (электронной цифровой подписи). Если ранее пароль от ЭЦП не был получен, то сохраняем декларацию кнопкой в верхнем меню, затем нажимаем на свои ФИО, которые указаны в верхнем поле на темном синем фоне, и попадаем в личный кабинет, в котором выбираем «Получить ЭП» и выбираем вариант хранения ЭП (электронной подписи).

Она может формироваться от 15 минут до суток. На этом этапе можно закрыть браузер и завершить работу, при повторном входе в личный кабинет налогоплательщика на вкладку «Получить ЭП» система проинформирует о создании ЭП, после этого возвращаемся к редактированию заполненной декларации 3-НДФЛ, и на шестом шаге вводим пароль от ЭЦП, который придумали при ее создании.

После этого нажимаем кнопку «Далее» и переходим к этапу отправки декларации. Срок камеральной проверки декларации составляет три месяца, всю информацию о ходе проверки можно отслеживать в личном кабинете.

По истечении трех месяцев нужно подать заявление о возврате суммы, перечисленной в бюджет. Для этого заходим в меню «Мои налоги», где можно увидеть сумму, которая причитается к возврату — она же равна общей сумме уплаченного НДФЛ. Нажимаем на кнопку «Распорядиться», затем выбираем, из какой области вернуть средства на банковский счет «По налогу на доходы».

Здесь должна появиться сумма к возврату. Нажимаем кнопку «Подтвердить», после чего указываем реквизиты банковской карты, на которую хотим получить возврат суммы. На этом и заканчивается не такой уж и сложный процесс заполнения декларации 3-НДФЛ и получение налогового имущественного вычета.Материалы , март 2020.

Калькулятор расчета вычета по НДФЛ подскажет, сколько вам должно государство. Вы можете быстро рассчитать размер налогового вычета при покупке квартиры, оплате лечения или обучения. При необходимости вы сможете обратиться к , которые помогут вам вернуть деньги.

: Теги:

  1. , руководитель Линии консультаций

Документы для возврата налога

02 ноября 2020 55 Ирина Ерёмина Налоговый консультант 5 минут чтения 52904 Статьи Содержание статьи Бесплатно задайте вопросы Бесплатный звонок для всей России Мы работаем с 8:00 до 21:00 по Москве Поможем получить налоговый вычет Рассчитаем налоговые вычеты,на которые вы можете претендовать

  • Пенсионное удостоверение (копия). Такой документ нужен, если Вы пользуетесь правом получать вычет за прошлые периоды, заполняя декларацию за годы до года оформления жилья.

    Пенсионеры в отличие от других имеют право получать вычет за годы до года наступления права на вычет.

  • В случае покупки или строительства жилья документ, подтверждающий дату регистрации права на собственность.

    Это — свидетельство о государственной регистрации права, если собственность была зарегистрирована до 15 июля 2016 года, или выписка из ЕГРП, если собственность была зарегистрирована начиная с 15 июля 2016 года. В случае инвестирования в строящуюся квартиру по ДДУ (договору долевого участия) — акт передачи квартиры.

  • Документы, подтверждающие оплату (кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки и тому подобное) (оригиналы или копии). Несмотря на то, что Вы предоставляете справку об уплаченных процентах, мы очень рекомендуем приложить документы, подтверждающие оплату.

    Таково формальное требование инспекции. Если таких документов не сохранилось, то в банке можно взять (вместе со справкой об уплаченных процентах) выписку по счету, из которой видно погашение процентов.

    Такая выписка заменит платежные документы.

  • Заявление на возврат налога с реквизитами банковского счета, на который Вам будут перечислены деньги (оригинал). Правильное заявление Вам сформирует вместе с декларацией наш веб-сайт: «Декларация 3-НДФЛ» / «».
  • Заполненная налоговая декларация по форме (оригинал).

    Ее можно заполнить на нашем веб-сайте в разделе «Декларация 3-НДФЛ» / «».

  • за тот год, за который Вы хотите вернуть налоги, выданная работодателем (оригинал). Бухгалтерия Вашего работодателя будет знать, что такое форма 2-НДФЛ.
  • Документы, подтверждающие оплату: кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки, расписка продавца (не обязательно заверенная нотариально), и тому подобное (копии).
  • Договор о приобретении (копия).
  • Если свидетельство о регистрации права на жилье выдано по решению суда и у Вас не инвестирование в строящуюся квартиру, то нужно приложить решение суда (копию).

    В случае инвестирования в строящуюся квартиру важен акт передачи квартиры, а не свидетельство о регистрации права, поэтому даже если свидетельство о регистрации права выдано по решению суда, решение суда прикладывать не нужно.

  • Документы, подтверждающие расходы на приобретение отделочных материалов и отделку.
  • Свидетельство о браке (копия).
  • Свидетельство о рождении ребенка (копия).
  • Кредитный (ипотечный) договор (копия).
  • Заявление (его также иногда называют «Соглашение») о распределении вычета (оригинал), если стоимость жилья менее 4 млн рублей. Не требуется ни нотариальное заверение этого документа, ни присутствие при подаче этого документа второго собственника (собственника, который не подает декларацию). можно скачать образец заявления для ситуации без вычета по процентам по ипотеке, а для ситуации с вычетом по процентам по ипотеке.

  • Справка банка о фактически уплаченных за год процентах (оригинал).

    Сотрудники банка обычно знают, о чем речь.

    Каждый банк дает справку по своей форме.

    Главное, чтобы в справке была сумма выплаченных за год процентов в рублях и был указан год.

  • Доверенность (копия).
  • График погашения кредита и уплаты процентов по кредитному (ипотечному) договору (копия). Такой график может быть пунктом или приложением договора, а может быть каким-нибудь отдельным документом. График погашения может быть описан и словами.

Декларация и заявление подаются в оригинале.

Мы также рекомендуем подавать оригинал справки , справки банка об уплаченных за год процентах и выписки из банка. Что касается остальных документов, то нужно подавать либо оригинал документа, либо нотариально заверенную копию, либо копию, заверенную самостоятельно. В последнем случае мы рекомендуем подавать декларацию лично (не по почте) и взять с собой в налоговую инспекцию оригиналы документов.

Сотрудники инспекции могут проверить соответствие копий оригиналам и проставить на копиях подтверждающие отметки.

Поданные документы не возвращаются, поэтому мы рекомендуем подавать копии документов в случае, когда это допускается, чтобы оригиналы сохранить себе. При заверении копий самостоятельно, такое заверение должно включать фразу «Копия верна», Вашу подпись, расшифровку подписи (лучше фамилия, имя, отчество полностью), дату заверения.

Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже.

Если Вы хотите вернуть налоги за 2020 год, Вам надо дождаться окончания 2020 года.

Документы на вычет можно будет подавать с первого рабочего дня 2022 года. Кроме того, программа для подготовки 3-НДФЛ за 2020 год, которая Вам понадобится, появится на нашем веб-сайте в январе 2020 года.

Это связано с тем, что декларация за 2020 год, как правило, подается по окончании 2020 года.