Главная - Предпринимательское право - Как взымать долг если должник признан судом банкротом

Как взымать долг если должник признан судом банкротом


Как взымать долг если должник признан судом банкротом

Если ваш должник уже банкрот. Проблемы и решения


Приходилось ли вам сталкиваться с ситуацией, когда вам не платит компания-должник? А бывало ли такое, что вас просили об отсрочке, а потом вы узнавали, что в компании идет процедура банкротства и свои деньги вы вряд ли получите?

Для нас не редкость ситуация, когда должники первыми инициируют банкротство и «прячут» от кредиторов ценные активы.

Если на счетах имеются наличные — они выводятся в первую очередь, а параллельно идет активная работа по отчуждению объектов недвижимости. В процессе подготовки к банкротству и уже в ходе самой процедуры. Главное действующее лицо процедуры банкротстве — арбитражный управляющий, в руках которого фактически находится контроль формирования конкурсной массы и справедливого распределения средств между кредиторами.
Главное действующее лицо процедуры банкротстве — арбитражный управляющий, в руках которого фактически находится контроль формирования конкурсной массы и справедливого распределения средств между кредиторами.

Он и должен приложить максимум усилий, чтобы вернуть деньги кредиторам. Но чаще всего — этого не происходит.

Потому что дружественный должнику арбитражный управляющий может являться падким на деньги заинтересованным лицом. Либо самостоятельным, но крайне недобросовестным «игроком».

Пользуясь в корыстных целях данными законом полномочиями, действуя в одиночку или в интересах должника, управляющий, словно кукловод, может режиссировать и воплощать в жизнь губительные для «нежелательного» кредитора схемы банкротства. Если должник уже в процедуре банкротства, действия кредитора должны быть максимально взвешены. Непрофессиональное «вхождение» в банкротство, позиция стороннего наблюдателя в ходе проведения процедуры чреваты опасными последствиями.

Итак, какие ошибки может допустить кредитор в ситуации, когда дело о банкротстве уже начато по инициативе должника или его дружественных кредиторов?

Пропуск законодательно установленного тридцатидневного срока для подачи заявления о включении в реестр кредиторов лишает возможности участия в первом собрании кредиторов, на котором принимаются стратегически важные решения.

Срок исчисляется с момента опубликования должником сведений о начале банкротства. Это не катастрофа, но лучше делать все вовремя. Крайне нежелателен пропуск допустимых сроков подачи заявления о включении в реестр для залогового кредитора.

Он может утратить преимущественное право на получение денег от реализации залогового имущества.

Пассивная позиция кредитора, бездействие в отношении грубых нарушений закона о банкротстве и невнимание к мелким деталям — незаконным приемам арбитражного управляющего, неизбежно приводят к невозможности получения кредитором положенных денег.

Арбитражный управляющий, действующий на стороне должника, может не выполнять своих прямых обязанностей, необоснованно растягивать сроки процедуры банкротства.

А главное — не проводить или проводить только «для видимости» сбор конкурсной массы: не выступать с инициативой оспаривания подозрительных сделок, не проводить меры по истребованию дебиторской задолженности, не привлекать к личной имущественной (субсидиарной) ответственности руководителей и владельцев фирмы-должника. Отсутствие необходимого контроля за состоянием заложенного имущества и других активов приводит к реализации объектов из конкурсной массы по цене «металлолома». В итоге кредиторам средств не остается.

Неконтролируемые торги, равно как и неконтролируемая подготовка к ним — благодатное поле для злоупотреблений со стороны должника и конкурсного управляющего.

В частности, недобросовестный арбитр может всячески препятствовать участию широкого круга покупателей в торгах, «сливая» активы заинтересованным лицам по заниженной цене.

Это также ведёт к уменьшению суммы, предназначенной для расчетов с кредиторами.

Не исключены и «случайные» ошибки в порядке распределения денег между кредиторами. Избежать вышеперечисленных ошибок и вытекающих проблем, а значит — получить деньги в максимально возможном объеме — поможет своевременное вступление в реестр и контроль процедуры банкротства на всем ее протяжении.

Борьба за справедливость и собственные денежные средства, присвоенные должником, предполагает следующие решения: Своевременная подача заявления о включении в реестр кредиторов предоставляет возможность кредитору получать необходимую информацию о фирме-должнике, знакомиться с важными документами и материалами в ходе банкротства, узнавать о требованиях остальных кредиторов, участвовать в собраниях и защищать свои материальные интересы, оспаривать в судебном порядке и предъявлять возражения по всем обстоятельствам, законность и справедливость которых вызывают сомнения.

Борьба за справедливость и собственные денежные средства, присвоенные должником, предполагает следующие решения: Своевременная подача заявления о включении в реестр кредиторов предоставляет возможность кредитору получать необходимую информацию о фирме-должнике, знакомиться с важными документами и материалами в ходе банкротства, узнавать о требованиях остальных кредиторов, участвовать в собраниях и защищать свои материальные интересы, оспаривать в судебном порядке и предъявлять возражения по всем обстоятельствам, законность и справедливость которых вызывают сомнения. Желательно еще до первого собрания кредиторов узнать о приоритетах всех участников процесса: представителей уполномоченного органа и внебюджетных фондов, членов трудового коллектива фирмы-должника, других кредиторов. По возможности — консолидироваться с близкими по целям кредиторами и действовать сообща на голосовании общего собрания.

При необходимости можно постараться «разбить» пул лояльных должнику кредиторов.

  1. Контроль оспаривания сделок. Инициатива оспаривания

Оспаривание сделок — эффективный прием, необходимых для отмены операции по выводу активов и возврата отчужденного имущества в конкурсную массу.

Подозрительные сделки должника, заключенные в течение трех лет до начала процедуры несостоятельности, должны быть оспорены. В случае, если арбитр бездействует, сам кредитор может выступить с подобной инициативой.

  1. Контроль взыскания дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность должника может содержать в себе хороший финансовый потенциал, но арбитр может бездействовать.

Причитающиеся должнику от контрагентов средства могут взыскиваться в досудебном или в судебном порядке.

  1. Привлечение руководителей должника к субсидиарной ответственности

Привлечение контролирующих лиц (руководителя, собственников имущества, акционеров) к ответственности личным имуществом за долги фирмы — в компетенции управляющего. Если арбитр не предпринимает необходимых мер, кредитор может потребовать проведения независимой экспертизы с целью выявления признаков преднамеренного или фиктивного банкротства. Кроме субсидиарной, существует и уголовная ответственность для представителей должника.

  1. Контроль наличия и состояния имущества, участие в инвентаризации

Чтобы все имущество было учтено в процессе инвентаризации, а также во избежание «порчи» и «пропажи» активов в ходе банкротства, кредитору необходимо участвовать в инвентаризации лично, а также контролировать состояние имущества из конкурсной массы.

Кредитор должен обращать пристальное внимание на правильность и соответствие закону таких аспектов, как:

  1. формирование начальной цены;
  2. сроки проведения торгов;
  3. предпочтение той или иной торговой площадки;
  4. объем расходов на проведение торгов.
  5. требования к пакету документов для допуска к торгам;
  6. порядок реализации имущества;

Если должник и управляющий искусственно сужают круг потенциальных покупателей, кредитор может предпринять «рекламные» меры с целью увеличения числа проинформированных заинтересованных покупателей, предложить помощь покупателям в приобретении активов на торгах. Кредитору также необходимо следить за правильностью распределения вырученных на торгах средств, контролировать расходы должника в ходе банкротства и обжаловать необоснованные затраты.

Кардинальное решение — отстранение арбитражного управляющего. Смена дружественного, подконтрольного должнику управляющего — задача непростая, но при определенных условиях осуществимая. Неисполнение арбитражным управляющим своих функций и обязанностей, равно как и нарушение законодательства о банкротстве, причинение ущерба кредиторам, является основанием для его отстранения в судебном порядке.

Отстранением недобросовестного арбитражного управляющего кредитор сможет в корне переломить ход процедуры и обернуть результаты банкротства в свою пользу.

Помните: ваша активная позиция в деле по возвращению денег компании — залог успеха.

«» : Теги:

  1. , руководитель юридического департамента

Важные действия должника после завершения процедуры банкротства

5 октября 20206,5 тыс.

прочитали3,5 мин.10 тыс. просмотров публикацииУникальные посетители страницы6,5 тыс. прочитали до концаЭто 63% от открывших публикацию3,5 минуты — среднее время чтенияВ этой статье ответы на вопросы, что делать после завершения банкротства.

Источник фото https://clck.ru/RDVj3Всем привет! Я продолжаю цикл статей о поведении должника до, вовремя и после банкротства.Прошлые статьи цикла:1. Выждать один месяц, так как определение о завершении банкротства может быть обжалована кредиторами.

Если определение о завершении банкротства было обжаловано, то подготовить на апелляционную жалобу отзыв и постараться отстоять это определение в апелляционном суде.После истечении одного месяца (после рассмотрения апелляционной жалобы судом) нужно обратиться в арбитражный суд и получить несколько копий определения о завершении процедуры банкротства с отметкой о вступлении его в силу.2. После получения из суда определения о завершении процедуры банкротства с отметкой о вступлении его в силу необходимо обратиться а) в банки с заявлением о снятии блокировки со всех личных счетов.

Банки обязаны снять блокировку, выдать должнику банковскую карту и предоставить доступ к счетам.б) в организации ЖКХ с вопросом о списании долгов за ЖКХ, свет, воду и т.д.

По нормам закона о банкротстве долги за ЖКХ списываются до даты принятия судом заявления о банкротстве.

После даты принятия заявления о банкротстве задолженность по ЖКХ признается текущей и ее нужно будет оплачивать, если ее не оплатил финансовый управляющий при наличии денег и если денег на ее оплату не было.в) к работодателю с реквизитами счета для перечисления заработной платы в полном объеме. При этом, часть долгов не списывается (например долги за алименты и т.д.).

Эти долги дальше будут погашаться из заработной платы.3. Ежемесячно проверять сайты мирового судьи, районного суда.

Дело в том, что некоторые кредиторы принципиально не обращаются в арбитражный суд с заявлением о включении требований в реестр кредиторов банкрота. Да и дело о банкротстве они не отслеживают.Затем в определенный момент, после завершения банкротства, когда должник успокоился, они обращаются в мировой суд за получением судебного приказа.

Суд выносит судебный приказ, не вызывая стороны и не выясняя всех обстоятельств дела. Судебный приказ выдается судом даже при истечении сроков исковой давности или списания долгов по результатам банкротства. В данном случае необходимо в течении 10 дней после получения судебного приказа обратиться в суд с возражениями на судебный приказ.Что касается районных судов, то судьи также не разбираются и не ищут информацию о банкротстве ответчиков.

Если ответчик в суд не приходит и не возражает на иск, то очень высока вероятность его удовлетворении.Отсюда вытекает следующий пункт.4.

Всегда получайте почту и не игнорируйте почтальонов. Дело в том, что может прийти судебный приказ или повестка в суд.

Если письмо вернется обратно в суд, то есть риски того, что с Вами снова начнут работать приставы.Именно поэтому нужно успеть написать возражения на судебный приказ или отзыв на иск, в котором указать, что долг списан и приложить копию определения суда.5. Приобретение имущества после завершение банкротства возможно.

Приобретение имущества после завершение банкротства возможно.

Однако, не стоит сразу в первые два года при низкой заработной плате приобретать дорогостоящее имущество (квартиры, дачи, машины, яхты и самолеты).

В этом случае есть риск того, что кредиторы выяснят факт такой покупки и обратятся в суд о пересмотре определения о завершении банкротства по вновь открывшимся обстоятельствам.Так, согласно : 1. В случае выявления фактов сокрытия гражданином имущества или незаконной передачи гражданином имущества третьим лицам конкурсные кредиторы или уполномоченный орган, требования которых не были удовлетворены в ходе реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина, вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о пересмотре определения о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина и предъявить требование об обращении взыскания на указанное имущество.Т.е. если должник, к примеру, за три года переписал машины, квартиры за три года до принятия заявления о банкротстве на родню, а после завершения потребовал их возврата и родня их вернула, то такой факт может быть основание для пересмотра банкротства.Если все же что-то купить необходимо.

Например, при отсутствии жилья, нужно купить квартиру, то лучше, чтобы квартиру должнику купил близкий родственник и подарил. При условии, что у него нет долгов.То же самое касается и автомобиля.6.

Не стоит идти в банки и снова брать кредиты.

Да, законом в качестве одного из последствий банкротства (), указано основание о том, что нужно сообщать потенциальному кредитору при получении кредита в течении 5 лет о пройденном банкротстве.

Однако, даже в таком случае, многие банки и МФО кредиты дают. Но нужно учитывать, что в качестве последствия есть и указание на несписание долгов, если подавать на банкротство в следующие пять лет после завершения предыдущего банкротства.

По факту же, суды будут видеть, что кредиты получены сразу по завершении банкротства и новые долги просто не спишут.Подготовиться к приходу службы судебных приставов.

При несписании долгов, суд, который рассматривал дело о банкротстве выдаст новые исполнительные листы кредиторам, которые они смогут предъявить приставам.Можно трудоустроиться на минимальную заработную плату и при наличии несовершеннолетних детей или родителей пенсионеров оформить соглашение по уплате алиментов, чтобы заработная плата не уходила приставам.Через 3-6 месяцев судебный пристав окончит исполнительное производство по акту невозможности взыскания и вернет исполнительный лист взыскателю.

Так может продолжаться каждые полгода.Имущество оформлять на родственников, у которых нет долгов.Через какое-то время (год-два) можно предложить от третьих лиц выкупить долг у кредитора и оформить договор цессии. Как правило, если задолженность безнадежная, то примерно за 10-15% от суммы долга кредиторы соглашаются на уступку прав требований.

Как взыскать долги с банкрота?

Несостоятельность, банкротство – невозможность должника удовлетворять требования кредиторов.

Банкрот освобождается от выполнения обязательств. Для кредитора инициация должником или его контрагентами процедуры банкротства является поводом для принятия срочных мер. Содержание статьи: ВНИМАНИЕ: наш поможет Вам взыскать долги с банкрота: профессионально, на выгодных условиях и в срок.

Звоните уже сегодня! В случае, если в отношении должника начата процедура банкротства, необходимо срочно предпринять ряд действий.

Кредитору нужно:

  • Привлекать контролирующие органы к субсидиарной ответственности, ведь после положительного процесса данной процедуры их долг никогда не спишется
  • Контролировать работу финансового управляющего в части включения новых участников реестра кредиторов, обжалования сделок должника банкрота, реализации имущества
  • Осуществлять представительство в процессах по делу в арбитражном суде, чтобы влиять на общий ход процедуры банкротства
  • Возбуждать уголовное дело по статье преднамеренное или фиктивное банкротство, часто страх получить срок способствует виновных найти средства для расчета с кредиторами
  • Контролировать процесс оценки имущества должника, не допуская занижения его стоимости для последующей реализации с торгов
  • Оспаривать определенную конкурсным управляющим очередность удовлетворения требований кредиторов
  • Участвовать в собраниях кредиторов
  • Принимать иные меры, совместно разработанные с нашим адвокатом по защите прав кредиторов
  • Направить в арбитражный суд заявление о включении в реестр требований кредиторов
  • Составлять в случае нарушения прав кредитора

Реестр кредиторов –список кредиторов и сумм их требований.

Реестр ведет арбитражный управляющий, который назначает так же суд. Ведение реестра кредиторов арбитражным управляющим подразумевает включений и исключение требований из реестра.

Данные действия управляющий предпринимает на основании вступивших в силу актов суда, позволяющих определить состав и размер требования. Реестр так же предполагает распределение требований кредиторов по очередности их удовлетворения. Такую очередность определяет так же арбитражный управляющий. Нужно понимать, что у арбитражного управляющего отсутствует обязанность искать информацию о кредиторе, если его имя или место нахождения изменились.
Нужно понимать, что у арбитражного управляющего отсутствует обязанность искать информацию о кредиторе, если его имя или место нахождения изменились. Кредитор обязан подать в реестр такую информацию, или не может в дальнейшем рассчитывать на возмещение связанных с с ее отсутствием в реестре.

Долги «физика» взыскиваются в процессе банкротства через процедуры реструктуризации и реализации имущества.

Информация о введении в отношении банкрота той или иной процедуры публикуется на сайте арбитражного суда, в газете «Коммерсант». В случае, если суд решил ввести в отношении должника реструктуризацию, кредиторы заявляют о своих требованиях в суд и получают сумму долга в соответствии с графиком реструктуризации путем ежемесячного взыскания части дохода должника. Процедура вводится на период не более 3 лет.

После введения процедуры реализации имущества, необходимо в двухмесячный срок подать заявление о включении в реестр кредиторов. Требования из реестра удовлетворяются в порядке очередности и пропорционально размеру долга в общей массе требований. Вырученные от продажи имущества должника средства поступают в конкурсную массу и распределяются в вышеуказанном порядке.

Обязательства по алиментам, компенсации вреда и выплате зарплаты (физлицо могло быть ИП) являются первоочередными. Если процедура банкротства завершена, физлицо освобождено от обязательств и требования к нему не могут быть предъявлены.

Но есть исключения. К примеру, если за банкротом сохранились долги, вытекающие из недействительности сделок, которые были заключены до инициации процедуры банкротства. Однако, выявление таких сделок является прерогативой арбитражного управляющего.

Взыскание долга с банкрота – юрлица проводится в ходе схожей процедуры.

Требование кредитора должно быть подтверждено договором или иными документами, на основании которых возникло.

После публикации сведений о введении какой-либо процедуры в отношении должника, кредитора есть месяц на подачу заявления о включении в реестр требований кредиторов.

Для взыскания долга с юрлица необходимо осуществлять права и нести обязанности члена собрания кредиторов, а именно:

  • Участвовать в собраниях, оценивая правомерность определенной арбитражным управляющим очередности удовлетворения требований
  • Осуществлять иные меры влияния на процессы увеличения конкурсной массы и процесса ведения арбитражным управляющим реестра.
  • Обжаловать действия и бездействия арбитражного управляющего управляющего.

Исковое заявление о взыскании долга с должника, в отношении которого ведется дело о банкротстве, необходимо подавать в случае, если требование кредитора является требованием по текущим платежам. В соответствии с законом «О несостоятельности (банкротстве)», требования по текущим платежам не включаются в реестр требования.

Таким образом, кредитор по текущим платежам не является лицом, участвующим в деле, и взыскивает свои деньги в порядке искового производства.

Исковое заявление необходимо отнести в арбитражный суд, если требование вытекает из осуществления сторонами экономической деятельности. При этом, это не обязательно должен быть суд, рассматривающий дело о банкротстве. Исковое должно соответствовать процессуальным требованиям АПК РФ, в том числе требованиям об обязательном претензионном досудебном порядке и другим.

Кроме того, в таком заявлении необходимо указать, по каким основаниям кредитор является кредитором по текущим платежам. ПОЛЕЗНО: , смотрите также советы адвоката по составлению заявления Возможностью взыскания долга по окончании процедуры банкротства обладают физические лица и юридические лица. В соответствии с ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» после вынесения решения суда об освобождении от обязательств можно предъявить требования, отвечающие следующим признакам:

  1. если в процедуре руководитель и (или) учредители были привлечены к субсидиарной ответственности, то их долг не будет списан окончанием дела
  2. неразрывно связанные с личностью кредитора
  3. требования к конкурсному управляющему, если он умышленно или по неосторожности допустил убытки также не будут аннулированы
  4. есть иные основания продолжения взыскания долга после окончания процедуры банкротства гражданина или организации, которые можно выявить при консультации по Вашему делу
  5. нельзя освободиться от долгов должнику, чьи действия по преднамеренному или фиктивному банкротству привели к обвинению его в порядке уголовно-процессуального законодательства с вынесением обвинительного приговора по делу
  6. требования, не заявленные при проведении процедур банкротства
  7. требования кредиторов по текущим платежам о выплате выходного пособия, зарплаты, возмещения вреда здоровью, алиментные обязательства

Однако, на практике попытки взыскать долг по таким требованиям самостоятельно являются неудачными, поэтому помощь нашего адвоката будет необходима на данном этапе.

Дело о банкротстве является строго регламентированной процессуальной процедурой, пропуск срока в которой может стоить больших денег.

При этом, процедура банкротства является одной из сложнейших правовых процедур.

Доверьте свое дело о взыскании долга с банкрота адвокату.

Автор статьи: © адвокат, управляющий партнер АБ «Кацайлиди и партнеры» Метки: Наш адвокат по банкротству разъяснит последствия процедуры банкротства физического лица: профессионально и в срок.

Узнайте, как жить после банкротства прямо сейчас.

Наш адвокат по банкротным делам поможет взыскателю или должнику в процедуре прекращения конкурсного производства: профессионально, на выгодных условиях и в срок. Звоните уже сегодня и мы начнем решать Вашу проблему!!!

Наш адвокат по банкротству физических лиц и организаций проведет процедуру на выгодных условиях, в срок и профессионально. Узнайте условия акции по банкротству граждан за 20 000 рублей прямо сейчас Наш адвокат по банкротству граждан и юридических лиц поможет разобраться в порядке проведения торгов по банкротству, а также обжалует результат торгов: профессионально, на выгодно согласованных условиях и в срок.

Звоните! Наш адвокат по банкротным делам Екатеринбурга разъяснит как избежать банкротства: профессионально, на выгодных условиях и в срок. Звоните уже сегодня! Наш адвокат разъяснит процедуру упрощенной процедуры банкротства физических лиц: профессионально и в срок. Читайте подробнее на сайте АБ «Кацайлиди и партнеры» прямо сейчас Наш адвокат поможет разобраться в правомерности блокировка счета при банкротстве, а также иных вопросах процедуры: профессионально, на выгодных условиях и в срок.

Звоните! Наш адвокат по банкротству физических лиц разъяснит Вам все вопросы по зарплате при банкротстве, прожиточный минимум: профессионально, на выгодных условиях и в срок. Звоните! Наш адвокат поможет провести банкротство иностранного гражданина: профессионально, на выгодных условиях и в срок.

Наш адвокат разъяснит как выбрать компанию по банкротству физических лиц, возьмет процедуру банкротства граждан в свое производство: профессионально, на выгодных условиях и в срок.

Звоните уже сегодня! Отзыв по уголовным делам Отзыв по гражданским делам Отзыв по банкротству физических лиц Отзыв по сопровождению бизнеса г. Екатеринбург, пер. Отдельный, 5 остановка транспорта Гагарина Трамвай: А, 8, 13, 15, 23 Автобус: 61, 25, 18, 14, 15 Троллейбус: 20, 6, 7, 19 Маршрутное такси: 70, 77, 04, 67

Как взыскать долг, если должник признан банкротом?

Бесплатная консультация юриста по телефону: 8 (804) 333-01-43 Ситуации, когда должник объявляет себя банкротом, нередки. Признание должника несостоятельным может произойти по заявлению самого гражданина, потерявшего стабильный источник дохода или по требованию кредиторов (все о процедуре банкротства физических лиц тут: ).

Что делать в этом случае кредитору и куда обращаться, чтобы взыскать с банкрота деньги? Читайте в статье.

  1. 1 Можно ли взыскать долг, если должник объявил себя банкротом?
    • 1.1 Физическое лицо
    • 1.2 Предприятие
  2. 1.2 Предприятие
  3. 1.1 Физическое лицо
  4. 2.2 Через судебных приставов
  5. 2.1 Взыскать через суд
  6. 2.4 Похожие
  7. 2.3 Исковое заявление
  8. 2 Куда обращаться?
    • 2.1 Взыскать через суд
    • 2.2 Через судебных приставов
    • 2.3 Исковое заявление
    • 2.4 Похожие

Можно ли взыскать долг, если должник объявил себя банкротом?

Взыскать долг с должника можно через суд. Под категорию банкрота может попасть как физическое лицо, так и юридическое.

Законодательством предусмотрено начать процедуру банкротства, даже если гражданин предвидит такую ситуацию и невозможность выплатить деньги в будущем.

В ст. 213.30 ФЗ прописаны последствия такого итога:

  1. в течение 5 лет, после окончания процедуры, нельзя объявлять себя несостоятельным по собственному заявлению.
  2. в течение 3-х лет нельзя занимать руководящие должности;
  3. извещать новых кредиторов о факте банкротства в течение 5 лет;

Как взыскать долг с физического и юридического лица, являющегося должником, рассмотрим далее. Физическое лицо Существует множество различных типов долгов:

  1. по коммунальным услугам;
  2. другому гражданину по расписке;
  3. потребительским кредитам.
  4. ипотеке;

Физическое лицо признают банкротом, если имеется задолженность на сумму не меньше 500.000 рублей и была допущена просрочка платежей — 3 месяца. Можно ли взыскать долг по расписке с физического лица, объявившего себя банкротом?

Расписка выступает залогом для взыскания задолженности через суд. Но до обращения в судебную инстанцию нужно постараться урегулировать вопрос в досудебном порядке. Порядок действий при досудебном решении проблемы:

  1. при отказе лица выплачивать задолженность документы отправляются в суд.
  2. отправка должнику по почте уведомления о просьбе погасить задолженность в течение 30 дней — 2 экземпляра, один из которых остается у кредитора;

Документ должнику передается заказным письмом, с уведомлением и описью.

Скачать образец уведомления Предприятие Многие предприятия не выдерживают конкуренции и неустойчивости экономики и объявляют себя банкротом. Люди, работающие на предприятии, больше всех заинтересованы в том, чтобы взыскать долг с банкротящегося предприятия.

Как взыскать с банкрота зарплату:

  1. если две стороны не пришли к общему знаменателю, следует обратиться в арбитражный суд.
  2. отправка письменного требования должнику погасить задолженность;
  3. к заявлению приложить справку о размерах денежной повинности и дубликат трудового соглашения;

Сотрудникам следует поторопиться с подачей претензий в реестр требований кредиторов. Реестр закрывают спустя 2 месяца, после начала дела о банкротстве. Если сотрудник опоздал с подачей требований, то взыскать долг с банкрота будет невозможно.

Куда обращаться? Чтобы взыскать долг с банкрота, требуется обращаться в суд. Только судебная инстанция может признать физическое или юридическое лицо несостоятельным.

Если хотят взыскать задолженность по расписке с физическим лицом, следует быть готовым, что должник будет оспаривать документ или подлинность росписи.

Следует запастись весомыми доказательствами. Все затраты по судебному разбирательству понесет банкрот, если судебная инстанция признает доводы весомыми. С юридическим лицом дело обстоит иначе.

Исковое заявление пишется в арбитражный суд. Также можно обратиться в прокуратуру и трудовую инспекцию. Закон стоит на страже интересов сотрудников в вопросе получения заработной платы у предприятия-банкрота, и в большинстве случаев граждане получают свои деньги.

Но всегда у фирмы имеется достаточное количество средств, чтобы расплатиться со всеми кредиторами.

Взыскать через суд Порядок действий:

  1. прислать исковое заявление;
  2. прикрепить доказательства задолженности;
  3. ждать решения суда и исполнительного приказа.

Взыскать долг с предприятия предполагает обращение в арбитражный суд. В случае с физическим лицом, дело будет рассматриваться в районной инстанции.

Через судебных приставов Если должник отказывается отдавать долг добровольно, можно обратиться к судебным приставам для принудительного исполнения судебного приказа.

Порядок действий:

  1. подать пакет документов в ФССП по месту пребывания банкрота.
  2. приложить к документу исполнительный лист;
  3. написать заявление;

В случае взыскания задолженности с юридического лица велик риск, что у компании имеются другие кредиторы. Судебные приставы будут распределять денежные средства между кредиторами в порядке очередности.

Первыми получат те, кто сразу обратился в ФССП. В попытке вернуть всем долг, ситуация может дойти до ареста всего имущества должника.

Исковое заявление Чтобы взыскать долг с банкрота через суд, следует составить исковое заявление:

  1. описание положения дела;
  2. доказательства. Расписка, если должник физическое лицо и трудовой договор, справка о заработной плате и т.д., если должником выступает предприятие;
  3. информация об истце и ответчике;
  4. название суда;
  5. сумма долга и расчет денежной суммы.

Срок рассмотрения дела зависит от обстоятельств и количества желающих получить назад свои деньги.

Обычно это занимает 2-3 месяца.

Без помощи юриста в таких делах чаще всего не обойтись. У нашего консультанта можно получить качественную юридическую помощь. Скачать исковое заявление Похожие

  1. Можно ли взыскать долг по алиментам после 18 лет?Практика разводов всегда сильнее отражается на детях, чем на их разведенных родителях — в том…
  2. Можно ли взыскать долг без расписки?Гражданский Кодекс РФ предусматривает возможность передачи денежных средств в виде займа между физическими лицами. При…
  3. Как взыскать долг по договору займа?Сегодня, в просьбе занять денег нет ничего необычного. Попросить занять некоторую сумму денежных средств могут…
  4. Доходы, с которых нельзя взыскать долгЗаконодательство описывает типы доходов, которые не подлежат взысканию при судебном разбирательстве. Статья 446 ГПК РФ…
  5. Если должник умер, с кого взыскать долг?В жизни встречаются ситуации, когда люди обращаются к кредиторам для получения денежных средств взаймы. Случается,…
  6. Может ли банк взыскать долг с родственников?В кредитных отношениях нередки ситуации, когда финансовое положение гражданина, взявшего взаймы денежные средства, резко ухудшается.…

Бесплатная консультация юриста по телефону: 8 (804) 333-01-43

(5 оценок, среднее: 4,20 из 5)

Загрузка.

Взыскание задолженности с должника банкрота

Процесс банкротства на территории РФ регулирует закон «О несостоятельности (банкротстве). Признание компании неплатежеспособной дает ей возможность выйти из бизнеса с наименьшими потерями. При банкротстве имущество компании реализуется с торгов для погашения долга.

Важно отметить, что процедура банкротства доступна не для всех юридических и физических лиц.

Организация может инициировать данный процесс, если ее долг составляет 100 000 рублей, физическое лицо, если задолженность превышает 500 000 рублей. Банкротом себя можно считать после вынесение решения арбитражного суда.

Рекомендуем прочесть:  Заявление на открытие ооо

Инициировать процесс может кредитор, должник или налоговая служба.

Если фирма объявляет себя банкротом, то кредиторы могут столкнуться с проблемой в виде взыскания долга. Когда компания является неплатежеспособной, оплата долга происходит при помощи продажи имущества.

Для этого суд отнимает возможность руководителя распоряжаться активами, арбитражный управляющий берет на себя его полномочия, следит за совершенными сделками и рассчитывается с кредиторами.

Главной задачей арбитражного управляющего является взыскание долгов после банкротства. Согласно статье 213.30 Федерального закона «О несостоятельности» предусматривает следующие ограничения для банкротов:

  1. Обязательно извещать о факте банкротства новых кредиторов в течение пяти лет
  2. Запрещается повторное объявление себя банкротом в течение пяти лет
  3. Запрещается занимать руководящие должности в течение трех лет

Если банкротом становится физическое лицо, его долги могут быть связаны с задолженностью перед другими гражданами по расписке, перед коммунальными услугами, по ипотеке и потребительским займам. Признать себя банкротом физическое лицо может через 3 месяца невыполнения своих обязательств.

Сначала должнику будет отправлено уведомление с просьбой погасить долг в течение одного месяца, чтобы решить вопрос во внесудебном порядке.

Если же после этого долг не погашен, взыскание будет проводится через суд. Текущим платежом может быть только обязательство, касающееся использования материальных средств как средств платежа для погашения долга. Для определения правовой основы требований как текущего платежа необходимо определить, когда возникла задолженность банкрота.

Этот момент не всегда связан с датой заключения договора с должником. Финансовые обязательства появляются в результате договорных отношений и заключаются в уплате денежными средствами или другими финансовыми активами компаниям. К финансовым обязательствам относится кредиторская задолженность поставщикам и подрядчикам.

Также туда входит долг арендатора по финансовой аренде.

  1. Внесудебное производства (переговоры)
  2. Взыскание через процедуру банкротства
  3. Передача прав требований о взыскании задолженности (продажа долга)
  4. Взыскание через суд
  5. Самостоятельное взыскание долга
  6. Исполнительное производство
  1. Не признающие имеющийся долг
  2. Признающие наличие долга, но не платежеспособные
  3. Платежеспособные и признающие наличие долга, но не погашающие его

От того, кем является взыскатель, будут зависеть действия по взысканию денежных средств с обанкротившегося должника. Если у взыскателя имеются претензии к должнику из-за исполнения денежных обязательств по заключенным договорам, тогда погашение таких требований происходит в третью и далее очередь.

Процесс взыскания долга через банкротство происходит в следующем порядке:

  1. В Арбитражном суде возбуждается дело о банкротстве
  2. В течение 30 дней кредиторы подают требования должнику
  3. Суд принимает возражения с 30 по 45 день
  4. Погашение требований
  5. Рассматривают требования и возражения

Процесс взыскания долга начинается с составления искового заявления. В нем необходимо указать сведения об истце и ответчике, детально описать финансовую ситуацию и суть претензии с доказательствами (соглашение о предоставлении кредита, сумма долга).

Существует определенный порядок выплат, если должник не в состоянии погасить весь долг сразу. Сначала покрываются судебные расходы, которые появились за процедуру банкротства, за услуги арбитражного управляющего и специалистов.

Далее выплачивается заработная плата и выходные пособия сотрудникам.

После этого оплачиваются услуги лиц, которые были привлечены арбитражным управляющим.

После этого оплачиваются эксплуатационные расходы.

Все остальное покрывается в последнюю очередь.

После того как требования кредитора считаются обоснованными, он имеет право участвовать в собраниях кредиторов, анализировать отчет управляющего о финансовом состоянии организации должника и принимать решения о переходе к иным процедурам банкротства.

Кредиторы, которые участвуют в собрании на этапе наблюдения, для взыскания долга с должника банкрота могут:

  1. Инициировать введение финансового оздоровления
  2. Предложить кандидата на временную должность управляющего
  3. Ходатайствовать о признании организации банкротом
  4. Выбрать реестродержателя

Проводить финансовое оздоровление нужно после получения анализа отчета временного управляющего о состоянии дел в компании. Также необходимо иметь план по восстановлению платежеспособности и графика погашения долга.

Если после финансового оздоровления организация не восстановила платежеспособность, кредиторы могут инициировать переход к внешнему управлению. При нем руководитель-должник теряет свои полномочия, полномочия управляющих увеличиваются, и кредиторы получают право производить замещение активов.

Замещение активов – способ взыскать долги с юридического лица.

Для этого создается акционерного общество, ему передаются все активы организации, акции продаются на фондовой бирже. В результате этого повышается капитализация компании, на полученные средства модернизируется производство, в следствие чего происходит погашение долгов. Если вышеперечисленные способы не помогли, организация становится банкротом после принятия такого решения судом, далее объявляется конкурсное производство.

В нем управляющий:

  1. Распределяет полученные средства между кредиторами
  2. Проводит оценку стоимости имущества организации
  3. Организует торги

Исковой срок взыскания долга составляет 3 года. Если требования к должнику не относятся к текущим выплатам, то необходимо включить в реестр требований должника. сроки включения зависят от процедуры банкротства, от даты публикации сообщения о банкротстве.

Процедура банкротства Срок Наблюдение (банкротство юрлица) 30 календарных дней с момент публикации сведений о введении наблюдения Внешнее управление В любое время Конкурсное производства В течение двух месяцев с момента публикации информации об открытии конкурсного производства Банкротство физлиц В течение 2 месяцев с момента публикации сведений о признании гражданина банкротом Заявление о включении требований в реестр составляется в письменном виде, подписывается кредитором и его представителем. Далее оно направляется в Арбитражный суд, управляющему и должнику. В требовании необходимо указать:

  1. Обоснования требования кредитора
  2. Расчет требований
  3. Доказательство этих требований
  4. Номер банковского дело и ФИО судьи
  5. Арбитражный суд, который рассматривает дело о взыскании задолженности через банкротство должника
  6. Реквизиты сторон

Для оперативного решения вопроса о взыскании с должника – банкрота, обратитесь в компанию «Бизнес-гарант».

Юристы с большим опытом работы выполнят свои обязательства в срок, оказав квалифицируемую помощь.

Что делать, если признали банкротом, а банк продолжает взыскание

Банкротство граждан — это единственный работающий механизм в системе финансово-правовых отношений, освобождающий граждан от проблемных задолженностей. Однако нередко даже после того, когда должника официально признали банкротом, кредиторы продолжают требовать с него деньги или самовольно банковских счетов.

Расскажем вам, как быть, если после установления банк списал деньги со счета и законны ли в этой ситуации действия кредитной организации.

Когда в рамках банкротства должника будет завершена процедура , судом будет вынесено соответствующее определение. В нем указывается, что должник признается банкротом, а его задолженности — списываются.

Это решение вступает в законную силу незамедлительно, что, впрочем, не отменяет права кредитора в течение 10-дневного срока обжаловать вердикт суда. По решению суда о признании физлица банкротом кредиторы больше не имеют права списывать деньги Списывать со счетов банкрота деньги имеют право лишь приставы и только в том случае, если у вас остались долги, которые не прощаются по суду — алименты и тд. Но иногда средства пытаются списать те кредиторы, о которых вы на суде просто забыли.

В соответствии с финансовые претензии к должнику от кредиторов снимаются уже на этапе первого судебного заседания по банкротству. Во время банкротства и после его успешного завершения к гражданину не могут быть предъявлены требования к исполнению следующих обязательств:

  1. по налоговым отчислениям.
  2. по административным штрафам, включая штрафы ГИБДД;
  3. ;
  4. по договорам ГПК;
  5. ;

Даже если задолженности по ним уже просужены и находятся на исполнении , с началом банкротства физлица взыскание по ним будет остановлено. Так гласит закон. Если банки продолжают взыскание денег с действительного банкрота, то вовсе не обязательно думать, что речь идет о нарушении законодательства с их стороны.

Вполне возможно, что деньги были списаны кредитной организацией не самовольно, а по требованию судебных приставов.

К примеру, по долгам, которые не списываются, даже когда человек будет признан банкротом. К таким обязательствам относится:

  1. прочие долги, напрямую затрагивающие личность кредитора.
  2. платежи, направленные на возмещение имущественного вреда и ущерба здоровью;
  3. задолженности ИП по выплате зарплаты;
  4. субсидиарная ответственность;
  5. ;

Но и это еще не все. Не исключены повторные иски к банкроту с требованием исполнения обязательств по следующим причинам:

  • В ходе банкротства должник предпринимал попытки и деньги от финуправляющего и кредиторов.
  • Кредитор не знал и не мог знать , поэтому не выставлял свои требования при банкротстве.
  • Гражданин был уличен в (попытке обанкротиться фиктивно или преднамеренно).
  • Были выявлены явные признаки недобросовестности банкрота как заемщика.

Другими словами, если интересы кредитора оказались ущемлены, то есть высокий риск того, что долг перед ним не будет списан по результатам решения о банкротстве гражданина.

И тогда вполне логично ожидать принудительного списания денег с банковского счета банкрота. На данный момент правоприменительной практики по признанию накоплено не так уж и много. Ведь соответствующий закон вступил в силу только в сентябре 2020 года, а банкротом гражданина могут признать только спустя 6 месяцев после принятия от него .

Но есть закон, в котором четко определено, что будет с долгами гражданина после признания его банкротом по внесудебной схеме.

В соответствии с действующей редакцией законодательства при внесудебном банкротстве списываются только те задолженности, которые были указаны должником в заявлении. Это относится как к кредиторам, так и к размерам долгов. Другими словами, если в заявлении банкрот не укажет отдельного кредитора или укажет сумму меньше, чем действительно должен, то после банкротства часть его задолженностей не будет списана.

Тогда банки имеют полное право продолжать взыскание. Но если и списал задолженности, то повторно взыскивать их запрещено. Итак, что делать, если кредиторы не успокаиваются и пытаются вернуть свои средства даже после списания задолженностей .

Сначала вам потребуется выяснить, что это за списание, и на каком основании оно производилось. Для этого потребуется:

  • Заказать выписку с банковского счета. Для ее получения необязательно посещать отделение банка — можно воспользоваться онлайн-банкингом или заказать ее на электронную почту по телефону горячей линии.
  • Если банк вывел со счета деньги самовольно по долгу, списанному судом через банкротство, то с этим нужно бороться.
  • Если причиной списания банком средств стал исполнительный лист от судебных приставов, то нужно связаться с приставом-исполнителем узнать, по какой задолженности производится взыскание. Параллельно можно проверить свои задолженности онлайн через .
  • Проверить графу «Назначение платежа» (или «Получатель») — в ней указывается, куда именно ушли ваши деньги.

Теперь расскажем вам о распространенных уловках банков, с помощью которых они пытаются повторно взыскать списанные при банкротстве кредитные долги:

  • Мотивируют списание тем, что не знали о признании должника банкротом.

    Здесь явное нарушение — после вынесения судом определения и вступления его в силу не важно, каким образом об этом узнали кредиторы и узнали ли вообще. В крайнем случае, копию определения всегда можно скачать из .

    Незнание банка о вашем банкротстве не дает ему права на ваши деньги.

  • Списывают с банкрота деньги, мотивируя это списание необходимостью уплатить налог — НДФЛ за доходы. Объясняют они это просто: гражданин списал кредит — значит, платить за него не нужно — он получил доходы.

    Вот только взиманием налоговых платежей занимается исключительно ИФНС, к тому же списанные при банкротстве долги никакими налогами не облагаются.

  • Подают приставам исполнительный лист по старому решению суда.

    Довольно часто служащие ФССП даже не вдаются в подробности и автоматически запускают производство.

Если средства с карты банк списал самовольно, то ваши действия должны быть следующими:

  • Отправка претензии по почте или доставка ее лично в офис. Рекомендуется подавать ее в двух экземплярах, чтобы на втором ответственный сотрудник банка поставил уведомление о принятии и номер входящего сообщения.
  • Дождаться ответа банка — если в течение 30 дней вам не ответят, то вы вправе перейти к более серьезным мерам.
  • Составление письменной претензии.

    В претензии нужно указать, что согласно определению Арбитражного суда вы признаны финансово несостоятельным.

    Также приложить копию этого определения.

В зависимости от тяжести причиненного вам ущерба, вы вправе пожаловаться на кредитную организацию в следующие структуры:

  1. также можно подать жалобу на банк в ФАС (антимонопольщикам) или главному регулятору — в Центробанк РФ.
  2. при причинении вам значительного имущественного ущерба вы вправе подать заявление в полицию или прокуратуру;
  3. в Роспотребнадзор или Роскомнадзор;

Незаконное взыскание банком денег дает вам право потребовать не только их возврата через суд, но и компенсации вреда за незаконное обогащение (в соответствии со ст.

395 ГК РФ). Если банк действовал через приставов и просто инициировал повторы ранее оконченных исполнительных производств по задолженностям, то достаточно посетить судебного пристава с копией определения суда о признании вас банкротом.

Встретив сопротивление со стороны банкрота банки, как правило, предпочитают не рисковать своей лицензией, и довольно быстро возвращают деньги после получения претензии.

Но кроме банков, есть еще и , которые способны пойти на любые меры для возврата долга. Чтобы пресечь их незаконную деятельность, часто требуется помощь опытного юриста. Рассказы «досужих кумушек» и «очень знающих людей» о том.

что в процессе банкротства долги-то вам якобы спишут, но банк будет иметь право продолжать их требовать и портить вам жизнь — это расхожий миф. О других мифах о банкротстве мы рассказали .

Мы подскажем вам, как избежать взыскания средств кредиторами после банкротства и защитим ваши законные интересы.

Для консультации по вопросам составления досудебной претензии в банк позвоните нам по телефону или напишите онлайн. Бесплатная консультация по списанию долгов Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты Сумма долга* до 300 000 руб.

от 300 000 до 800 000 руб. от 800 000 руб. и более

до 300 000 руб.