Главная - Другое - Кража с банковской карты место преступления

Кража с банковской карты место преступления


Кража с банковской карты место преступления

Место совершения преступления при хищении денежных средств с банковского счета


Подборка наиболее важных документов по запросу (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое). Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:По мнению суда, разъяснившего порядок применения ч. 3 ст. 159 УК РФ, по смыслу закона местом совершения хищения безналичных денежных средств является место нахождения банковского счета, с которого эти денежные средства были похищены в результате преступления. Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Между тем, в обвинительном заключении не указан адрес банка, в котором был открыт счет, с которого принадлежащие потерпевшей *** денежные средства в безналичной форме были похищены, то есть органами предварительного следствия не установлено место совершения преступления, предусмотренного ч.

3 ст. 159 УК РФ, в отношении потерпевшей *** Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:В статье рассматриваются особенности рассмотрения сообщения о преступлении по факту хищения денежных средств со счетов банковских карт посредством использования электронных платежных систем, особенности проведения проверочных мероприятий, в том числе следственных действий, проводимых до возбуждения уголовного дела.

Особое внимание уделяется вопросу определения места совершения преступления.

Достаточно подробно описан комплекс мероприятий, проводимых при проверке сведений, содержащихся в заявлении (сообщении), для принятия решения о возбуждении уголовного дела.

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Во время проведения предварительного расследования в Ленинский районный суд г. Владивостока по месту производства предварительного следствия, определенному местом окончания общественно опасного деяния, т.е. местом нахождения УФК по Приморскому краю, куда О.О.В.

направлялись электронные документы на перечисление с лицевого счета учреждения похищаемых бюджетных денежных средств, направлено ходатайство о наложении ареста на принадлежащее обвиняемой имущество. Судом в удовлетворении просьбы следственного органа с учетом разъяснений, содержавшихся в п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г.

N 51

«О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»

(далее — Постановление Пленума N 51), было отказано в связи с нарушением территориальной подсудности при обращении с данным ходатайством, так как местом окончания совершенного О.О.В.

преступления должно считаться место нахождения подразделения банка, на счет в котором зачислялись похищенные денежные средства.

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:

Полиция не сможет отослать заявление о краже с карты по месту хищения

• • • 07.12.2017 08:24 2755 Чтобы начать расследование кражи денег с банковской карты, может понадобиться три года и вмешательство прокуратуры. Одна из причин – неясность, что считать местом преступления. В 2015 г. московская прокуратура обязала отделение полиции в Москве возбудить уголовное дело по факту кражи более 100 000 руб.

с банковской карты. Деньги у москвички украли еще в 2012 г., но дело не заводили: сначала московское отделение трижды отказывало в этом, потом материалы доследственной проверки пять раз пересылались из Москвы в Сургут. Деньги были похищены через «мобильный банк», подключенный к номеру, зарегистрированному на жителя Сургута. Пересылка материалов из Москвы в Сургут и обратно заняла 1,5 года, после чего вмешалась прокуратура.Особенность рассмотрения подобных жалоб и в том, что понятие «место совершения преступления» очень размыто, говорит советник правления Промсвязьбанка Алексей Янов, в полиции нет единого подхода, где должны рассматриваться заявления о списании денег со счетов.

Полиция пересылает подобные дела между городами почтой, отмечает эксперт в сфере информационной безопасности Николай Пятиизбянцев, эта пересылка может продолжаться годами, а за это время исчезнут все следы преступления.Верховный суд (ВС) поставил точку в этом вопросе.29%такова, по данным Fincert, доля случаев несанкционированного списания средств, в которых компании обращались в правоохранительные органы.
Полиция пересылает подобные дела между городами почтой, отмечает эксперт в сфере информационной безопасности Николай Пятиизбянцев, эта пересылка может продолжаться годами, а за это время исчезнут все следы преступления.Верховный суд (ВС) поставил точку в этом вопросе.29%такова, по данным Fincert, доля случаев несанкционированного списания средств, в которых компании обращались в правоохранительные органы. В стольких же случаях обращений не было, данных о 42% инцидентов нет.

В случае с частными лицами обращением в правоохранительные органы заканчивается лишь 1% списаний, 4% не подают заявлений, данных о 95% краж у Fincert нетТри закона против кражЦБ рассчитывает на принятие в 2018 г. закона о взаимодействии банков и телекомоператоров для борьбы с хищением средств с банковских счетов с помощью подмены сим-карт, сообщил замначальника Главного управления безопасности и защиты информации Артем Сычев на форуме по борьбе с кибермошенничеством Antifraud Russia 2017: «Надеемся, в течение года эта инициатива будет принята и банки получат еще один эффективный инструмент <.> противодействия фроду» (здесь и далее цитаты по «Интерфаксу»).

Еще один законопроект уже в Госдуме и запланирован к рассмотрению в первом чтении в январе. Он обязывает банки иметь системы противодействия киберугрозам.

Третья инициатива – о блокировке фишинговых сайтов, выуживающих персональную информацию.При краже безналичных денег место начала преступления (списание средств со счета) и его завершения (зачисление на счет мошенника), как правило, не совпадают. Расследование же согласно Уголовно-процессуальному кодексу должно проводиться по месту окончания преступления. Пленум ВС 30 ноября постановил: в таком случае преступление считается завершенным с момента списания денег со счета.ЦБ неоднократно заявлял о необходимости такого решения, сказал его представитель.

Комментарии МВД и Генпрокуратуры получить не удалось.Постановление ВС поможет решить и другие проблемы. Например, в результате взлома системы «банк – клиент» украдено 6 млн руб., которые частями переведены на счета фирм-однодневок в разных городах, рассказывает Пятиизбянцев: до 30 ноября было бы заведено несколько дел о хищении небольших сумм, которые бы расследовались в разных городах, и тогда преступление нельзя квалифицировать как хищение в особо крупном размере; теперь же может быть заведено одно дело на всю сумму и 6 млн руб.

подпали бы под это определение. Кроме того, полиция не сможет отфутболить заявление и уголовные дела будут заводиться гораздо быстрее, заключил Пятиизбянцев.Обновление юридической практики, с тем чтобы внести больше конкретики, позволит повысить раскрываемость таких дел, надеется Янов.Анна ЕРЕМИНА Источник: Добавить комментарий Другие новости Банки.ру

Как следователи расследуют мошенничества и кражи с банковских карт

Автор публикации: Юрист Написать Подписаться2 062 просмотров917 дочитываний0 комментариев 13 мая 2020 в 16:44 Для установления преступника следователи, как правило, получают информацию о соединениях между абонентами и (или) абонентским устройствами с привязкой к приемопередающим базовым станциям.Согласно п.

24.1 ст. 5 УПК РФ, под получением информации о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами понимается получение сведений о дате, времени, продолжительности соединений между абонентами и (или) абонентскими устройствами (пользовательским оборудованием), номерах абонентов, других данных, позволяющих идентифицировать абонентов, а также сведений о номерах и месте расположения приемопередающих базовых станций.Иногда следователи запрашивают не исчерпывающий перечень информации, позволяющий впоследствии установить местонахождение преступника по месту выхода в эфир абонентского устройства. Следует отметить, что для установления места нахождения преступника не достаточно получить информацию о номере и месте расположения приемопередающей базовой станции.

24.1 ст. 5 УПК РФ, под получением информации о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами понимается получение сведений о дате, времени, продолжительности соединений между абонентами и (или) абонентскими устройствами (пользовательским оборудованием), номерах абонентов, других данных, позволяющих идентифицировать абонентов, а также сведений о номерах и месте расположения приемопередающих базовых станций.Иногда следователи запрашивают не исчерпывающий перечень информации, позволяющий впоследствии установить местонахождение преступника по месту выхода в эфир абонентского устройства. Следует отметить, что для установления места нахождения преступника не достаточно получить информацию о номере и месте расположения приемопередающей базовой станции. Наблюдаются случаи, что при «выходе в эфир» абонентского устройства, с которого злоумышленник совершает преступные действия, услуги связи оказываются через базовую станцию, расположенную на большем удалении, несмотря на наличие иных близлежащих приемопередающих базовых станций, что объясняется следующим.

Емкость каждой приемопередающей базовой станции определятся двумя факторами:• азимутом (в градусах) – угол разворота станции относительно сторон света, при этом показатели Севера – 0 о, либо 360 о, Запад – 90 о, Юг – 180 о, Запад – 270 о);• шириной направленности диаграммы антенны (измеряются в Мегагерцах). Кроме того, существенным показателем является показатель, имеющий обозначение «LAC» (англ.

— location area code) – зона с неповторяющимися частотами, на которых излучает приемопередающая базовая станция.

При установлении данного показателя, можно объяснить, почему, если место происшествия находится в зоне действия двух приемопередающих базовых станций, покрывающих (охватывающих) одновременно место происшествия, в качестве доказательств берется показания лишь одной (почему не зафиксирован факт выхода в эфир телефона с другой базовой станции, покрывающей место происшествия).Полезно будет знать об imsi-номере – это индивидуальный номер сим-карты абонентского номера телефона, в случае утери сим-карты, при обращении клиента в компанию сотовой связи с заявлением о восстановлении номера телефона, ему выдается новая сим-карта с иным imsi-номером, но тем же абонентским номером телефона. Установление данного imsi-номера позволяет опровергнуть позицию злоумышленника об утере сим-карты с абонентским номером (на день совершения преступления) и использовании её другим лицом. При наличии сведений о CID (номере приемопередающей базовой станции) и LAC (информации о зоне с неповторяющимися частотами, на которых излучает базовая станция), место расположения приемопередающей базовой станции возможно установить самостоятельно посредством бесплатных ресурсов, размещенных в сети Интернет, для чего, как правило необходимо заполнить «поля»:МСС – необходимо указать код России – 250;MNC – код оператора сотовой связи, например, «Билайн» – 99, МТС – 01, «МегаФон» – 02, «TELE-2» – 20, «Ростелеком» – 39;LAC – указываются параметры, полученные от оператора связи;CID – ID (идентификационный номер) базовой станции, полученный также от оператора связи.С целью установления способа хищения денежных средств с банковской карты (банковского счета), места нахождения преступника в момент изъятия из законного владения собственника денежных средств с карты, следователи, как правило, производят выемку информации о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях.Зачастую, следователи при возбуждении перед судом ходатайства в выносимых постановлениях ограничиваются лишь получением информации о движении денежных средств по банковскому счету потерпевшего.

Данная информация позволяет лишь подтвердить факт изъятия из законного владения потерпевшего денежных средств.

Таким образом, сведения, позволяющие установить способ хищения, остаются «не охваченными», поэтому, с целью получения исчерпывающей информации необходимо конкретизировать запрашиваемую информацию для получения:-информации о дате открытия счета, месте открытия счета, дате, времени и месте подключения к банковской карте (счету) услуги мобильный банк, услуги онлайн банк, идентификационном номере пользователя и пароле, необходимых для входа в личный кабинет;-посредством какой услуги («Мобильный банк», через личный кабинет «Он-лайн» банка, банкомат) перечислены с банковской карты денежные средства;-на какой номер счета были перечислены денежные средства с указанием данных о месте открытия счета, на который перечислены деньги, фамилии, имени, отчестве, дате рождения, паспортных данных лица, открывшего счет;-информацию о месте обналичивания (снятия) денежных средств с получением видеозаписи с банкомата, терминала оплаты.Сцелью раскрытия преступления, установления лиц, причастных к его совершению, как правило:1) после получения информации о том, что перечисление денежных средств было осуществлено посредством услуги «Он-лайн банк», с указанного банком IP-адреса в точно определенное время (поминутное, либо посекундное), необходимо установить компанию-провайдер, предоставившую данный IP-адрес.

Для чего используются справочные Интернет-ресурсы (сервисы): «reg.ru», «whois-service.ru», «2ip.ru». Справочным Интернет-ресурсом будет выведена информация о компании-провайдере, использующей интересующие IP-адреса.

Как правило, информация предоставляется на латинском алфавите в сочетании английских и русских слов, с указанием компании-провайдера, её юридического и фактического адреса, контактов.Полученную посредством данных справочных Интернет-ресурсов информацию можно скопировать посредством производства скриншота. Скриншот (англ. screenshot) – это снимок экрана (фотография) того, что видит человек на мониторе. Чтобы сделать скриншот, в момент открытия нужного «окна», необходимо нажать на кнопку клавиатуры «Print Screen» или «PrtSc SysRq», либо, если работаете на ноутбуке, сочетание клавиш: «Fn»+«PrtSc SysRq».

После этого необходимо открыть «Microsoft Word», либо программу «Paint», затем нажать сочетание клавиш «Ctrl»+«V» (Вставить), скопированное фотографическое изображение будет вставлено в документ, после чего необходимо сохранить скриншот (команда «Сохранить», либо сочетание клавиш «Ctrl»+«S»).В компании-провайдере можно получить сведения о том, кому в точное время (дата, час, минута, секунда) был предоставлен IP-адрес, содержащийся в ответе банка, месте нахождения абонента, использующего данный IP-адрес, дате регистрации договора предоставления услуг связи в сети Интернет, с кем заключен договор (ФИО, дата рождения, место регистрации, паспортные данные), информации о логине, пароле, при помощи которых осуществляется доступ клиента в сеть Интернет, информации о МАС-адресе устройства, с которого осуществлялся выход во всемирную сеть Интернет в момент совершения преступления по незаконному изъятию из собственности (владения) потерпевшего денежных средств с банковской карты (банковского счета).Иногда возникают трудности в понимании: что такое «МАС-адрес» устройства, как его можно определить у телефона, планшета, ноутбука, стационарного компьютера, wi-fi роутера. MAC-адрес (англ. Media Access Control – управление доступом к среде, также известен как Hardware Address) – уникальный идентификатор, присваиваемый каждой единице активного оборудования или некоторым их интерфейсам в компьютерных сетях типа «Ethernet».

При проектировании стандарта Ethernet было предусмотрено, что каждая сетевая карта (равно как и встроенный сетевой интерфейс) должны иметь уникальный шестибайтный номер (MAC-адрес), прошитый в ней при изготовлении.

Этот номер используется для идентификации при появлении в сети нового компьютера (или другого устройства, способного работать в сети). Его еще называют «Физический адрес» (МАС-адрес – это уникальный номер сетевой карты компьютера).Приведу наиболее простые способы определения МАС-адресов, не требующие специальных познаний в области компьютерных технологий.Так, на ноутбуке под управлением системы Windows для установления МАС-адреса сетевой карты необходимо запустить Консоль Windows – это можно сделать тремя способами:1) «Пуск» → «Все программы» → «Стандартные» → «Командная строка»;2) «Пуск» → «Выполнить» → (написать команду) «cmd»;3) нажать клавишу Windows (с флагом) + R → (написать команду) «cmd».Затем в Консоли написать команду «ipconfig/all», после чего в Консоли нужно искать искомую строку: МАС-адрес находится в строке «Физический адрес»:Самый простой способ определить МАС-адрес wi-fi роутера.

Он расположен с оборотной стороны роутера:В телефоне или планшете под управлением операционной системы Android, МАС-адрес устанавливается следующим способом: «Menu» → «About phone» → «Status» → «МАС-адрес WI-FI» («Меню» → «Настройки» → «О телефоне» → «Техническая информация»).В телефонах фирмы «Samsung» (моделей GT) МАС-адрес устанавливается следующим способом: «Настройки» → (выбрать пункт) «Об устройстве/Сведения об устройстве» → (выбрать пункт) «Состояние», в пункте «МАС-адрес WI-FI» будет указана нужная информация:МАС-адрес сетевой карты «стационарного компьютера» можно узнать следующим способом: «Пуск» → «Все программы» → «Стандартные» → «Связь» → «Сетевые подключения» → дважды щелкнуть мышкой по значку «Подключение по локальной сети» → в открывшемся окне «Состояние» выбрать закладку «Поддержка» → в разделе «Состояние подключения» отображается настройки Тип адреса, IP-адрес, Маска подсети, Основной шлюз.Для просмотра деталей сетевого подключения нажать кнопку «Подробности». В строке «Физический адрес» будет указан MAC-адрес сетевой карты (модема), в строках «IP-адрес» и «Маска подсети» указаны соответственно IP-адрес и маска сети, предоставляемые провайдером. В строке «Основной шлюз» указан IP-адрес шлюза компании – провайдера:2) в случае получения из банка информации о том, что перечисление денежных средств потерпевшего с банковского счета (банковской карты) было осуществлено посредством услуги «Мобильный банк», необходимо принять меры к установлению лица, который пользуется абонентским номером, с которого в банк поступило смс-сообщение с кодом-подтверждения перечисления денежных средств с банковского счета потерпевшего.3) при получении из банка информации о движении денежных средств по банковскому счету (банковской карте) потерпевшего с указанием номера счета (банковской карты), на который были перечислены денежные средства потерпевшего, места его открытия, места обналичивания (снятия) денежных средств, следователь может:3.1) принять меры к своевременному изъятию видеозаписей с камер наблюдения банкоматов;3.2) произвести выемку информации о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях, а именно:-информации о дате открытия счета (банковской карты), месте (отделении) открытия счета (банковской карты), фамилии, имени, отчестве лица, на которого открыт счет (банковская карта), информацию о дате рождения, месте рождения, серии и номере паспорта гражданина Российской Федерации, месте регистрации;-информации о том, подключена ли к банковской карте услуга «Мобильный банк», к какому абонентскому номеру телефона данная услуга подключена, дата, время и место подключения;-информации о том, подключена ли к счету услуга «Он-лайн банк», с каких IP-адресов с указанием точного времени (дата, час, минута, секунда) осуществлялся вход в личный кабинет клиента данного счета («Он-лайн банка»);-информации о последних десяти IP-адресах с обязательным указанием точного времени (дата, час, минута, секунда) входа в «Личный кабинет» услуги «Он-лайн банк» банковской карты;-информации о движении денежных средств по банковской карте с указанием мест обналичивания (снятия со счета) денежных средств (номеров банкоматов и адресах их расположения), видеозаписи с камер наблюдения банкоматов (мест обналичивания (снятия со счета) денежных средств;-информации о статусе банковского счета на настоящий момент (открыт, действует, либо закрыт; если закрыт – то указать дату и основания для закрытия счета);4) при получении информации о том, что похищенные денежные средства перечислены на абонентский номер, который не выходил в эфир и зачастую является аккаунтом «виртуального кошелька» (виртуального счета) электронной платежной системы, позволяющей производить платежи с использованием различных устройств и каналов связи, как стационарных, так и мобильных, следователи производят выемку информации о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях (например): информации о движении денежных средств по виртуальному счету R-кошелька (виртуальный кошелек с валютой «Российской Рубль») соответствующей платежной системы, а имен информации о:• дате создания аккаунта (учетная запись, создаваемая в момент регистрации в сети, позволяющая платежной системе идентифицировать (авторизовать) каждого клиента посредством логина и пароля) R-кошелька, с какого IP-адреса с указанием точного времени (дата, час, минута, секунда) был активирован (авторизован) данный R-кошелек, какие анкетные данные указаны при создании аккаунта виртуального кошелька, данные об адресе электронной почты (e-mail);• движении денежных средств по виртуальному кошельку;• с какого IP-адреса с указанием точного времени (дата, час, минута, секунда) осуществлялся последний вход в «Личный кабинет» виртуального кошелька (R-кошелька);• состоянии счета виртуального кошелька (на дату обращения с ходатайством в суд), его балансе.После получения необходимой информации, содержащей сведения об IP-адресах, следователи устанавливают компанию-провайдер через справочные Интернет-ресурсы, указанные выше, куда направляют запрос о предоставлении сведений о том, кому в точное время (дата, час, минута, секунда) был предоставлен IP-адрес, содержащийся в ответе платежной системы, месте нахождения абонента, использующего данный IP-адрес, дате регистрации договора предоставления услуг связи в сети Интернет, с кем заключен договор (ФИО, дата рождения, место регистрации, паспортные данные), информации о логине, пароле, при помощи которых осуществляется доступ клиента в сеть Интернет, информации о МАС-адресе устройства, с которого осуществлялся выход во всемирную сеть Интернет в момент совершения преступления.Место окончания преступления регламентируется положением постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 48 от 30.11.2017 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», где и производится расследование уголовных дел.Согласно п.

5 Постановления Пленума преступление считается оконченным (по времени) с момента изъятия денежных с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб, при этом подобные преступные деяния квалифицируется как кража, а не как мошенничество, даже в случаях, если данному хищению предшествовал разговор со злоумышленником по телефону, в результате которого потерпевший сообщил коды, необходимые для перевода денег.Диспозиция ч. 1. ст. 152 УПК РФ свидетельствует о том, что предварительное расследование производится по месту совершения деяния, содержащего признаки состава преступления, за исключением случаев, предусмотренных в указанной статье.Также, с целью установления и задержания злоумышленника, следователи подробно допрашивают потерпевшего и выясняют:• дату, время поступления смс-сообщения с соответствующим содержанием, сохранился ли в телефоне текст смс-сообщения;• дату, время звонка, совершенного потерпевшим на телефон злоумышленника;• дословное содержание разговора;• описание голоса преступника, примет, по которым потерпевший сможет опознать данного человека;• какие именно (с указанием даты, времени, места) операции, манипуляции произвел заявитель (потерпевший), местонахождение банкомата, сохранились ли у заявителя (потерпевшего) квитанции о произведенных манипуляциях;• имеется ли по месту его проживания персональный компьютер, ноутбук, планшет, и Интернет-соединение (если да, то с каким провайдером); кто кроме него имеет доступ к компьютеру;• имеет ли он личный кабинет в онлайн банке; каковы его идентификатор пользователя и пароль (известны ли они кому-нибудь);• кому известны реквизиты его банковской карты (номер на лицевой стороне, пин-код, номер на оборотной стороне карты (CVC), дата, с которой действительна карта);• до хищения были ли подключены у него услуги «Мобильный банк» и «Он-лайн банк» (если да, то к какой сим-карте, с каким номером, у кого находится данная сим-карта, передавал ли он кому-либо данную сим-карту, терял ли её, восстанавливал);• осуществлялся ли выход с персонального компьютера по его месту жительства на сайт «Он-лайн банка» иными лицами;• имелись ли случаи санкционированного и несанкционированного удаленного доступа к его компьютеру (если да, то когда и при каких обстоятельствах);• оснащен ли компьютер программным обеспечением, препятствующим несанкционированному удаленному доступу (программами–брандмауэрами);• каким телефоном пользуется (модель телефона),• осуществлялся ли выход заявителем или иным лицом с телефона на сайт «Он-лайн банка» (в личный кабинет заявителя) и каким образом (через поисковые браузеры или сразу путем перехода на сайт его банка, выяснить возможность выхода на сайты-клоны);• осуществлял ли заявитель сам платежи, переводы денежных средств с одного счета на другой счет через свой телефон;• какие программы (приложения) и через какие браузеры были загружены заявителем в мобильный телефон и в какие периоды времени;• оснащен ли мобильный телефон заявителя антивирусным программным обеспечением;• имеются в отношении заявителя исполнительные производства по неисполненным решениям суда (что может послужить законным основанием для списания денежных средств со счета судебными приставами).да 6 / -2 нетВаш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикацииОК Поделиться в социальных сетях:

сегодня, 09:34

Пенсионерка из Великобритании потеряла 120 тысяч фунтов стерлингов (более 12 миллионов рублей по текущему курсу) из-за рекламы в социальных сетях.

Мошенники убедили женщину купить криптовалюту,. 0 2 сегодня, 08:45

Росгвардию массово покидают генералы. За последнее время из Росгвардии решили уйти порядка десятка сотрудников, занимавших генеральские должности.

По данным СМИ это связано с расследованием уголовного . 0 33 сегодня, 08:41

Мошенники могут буквально украсть вашу личность.Финансовые эксперты не рекомендуют носить СНИЛС (свидетельство страхования) в паспорте.Дело в том, что мошенники, заполучив сразу два ваших документа,. 0 25 сегодня, 07:04

На озере Ханка в Приморском крае были обнаружены тела пропавшей супружеской пары.

Об этом сообщается на сайте Следственного управления СКР по региону.Следователи сообщили, что тела мужчины и . 0 32 сегодня, 05:33

Дело в том, что Федеральный закон от 22 ноября 2016 г. № 385-ФЗ “О единовременной денежной выплате гражданам, получающим пенсию” устанавливает, что каждый гражданин, достигший пенсионного 1 115 вчера, 23:13

В России задумались над мерами по возврату денег жертвам телефонных мошенниковМинфин решил на законодательном уровне урегулировать вопрос по поводу возврата 2 70 вчера, 21:34

Родители в России начали тревожиться по поводу получения выплат на детей.

В сети появилась информация о том, что выплату в размере десяти тысяч рублей в августе и выплату раз в месяц 0 76 вчера, 19:04

Добрый день, меня зовут Дмитрий Фоменко. В этой статье я расскажу, что нужно знать о микрофинансовых организациях?Основным законом регулирующим деятельность МФО является Федеральный закон «О .

1 43 вчера, 18:31

Так сложилось, что к наличным деньгам мы относимся более серьезно, чем к банковским картам. Порой на некоторые мелочи мы просто не обращаем внимание, но именно они могут стать сигналом для срочного 41 890 вчера, 13:25

Все, что хранилось на сберегательных книжках советских граждан еще до 1991 года, там и осталось.

Интересно, можно ли получить компенсацию за те денежные средства в пересчете на современные 0 95 Сейчас читают публикациюЮристов онлайн Вопросов за суткиВопросов без ответовПодписаться на уведомленияПартнёр МобильноеприложениеМы в соц.

сетях

© 2000-2022 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

МоскваКомсомольский пр., д. 7Санкт-Петербургнаб. р. Фонтанки, д. 59Екатеринбург:Нижний Новгород:Ростов-на-Дону:Казань:Челябинск:Администратор печатает сообщение

Наказание за кражу денег с банковской карты по статье УК РФ

Кража денег с банковской карты приравнивается к любому другому виду кражи и предполагает ответственность по статье .

Среди возможных наказаний по этой статье – штраф, возмещение украденной суммы и тюремный срок. Но многих людей интересует не только квалификация данного преступления в уголовном праве, а возможность получить компенсацию украденных средств со стороны финансового учреждения. Хищение денег с банковской карты действительно может быть возмещено банком, но при соблюдении важного условия.

Хищение денег с банковской карты действительно может быть возмещено банком, но при соблюдении важного условия.

Правоохранительные органы должны провести проверку по статье и проверка должна доказать, что деньги были украдены:

  1. Если же будет доказано, что они потеряны по вину владельца карты (он отдал её знакомому или вовремя не сообщил в банк о необходимости заблокировать утерянную карту), то банк не обязан возмещать потерянные средства.
  2. Если же кража с банковского счета действительно произошла, то в соответствии с Федеральным законом «О национальной платёжной системе» банк должен вернуть владельцу карты его средства.

В таких случаях нужно как можно скорее сообщить в банк о случившемся.

Хищение финансов, с точки зрения уголовного законодательства, отличается тем, что действия злоумышленников носят тайный характер: в случае присутствия потерпевшего в момент совершения преступления происходящее преступное деяние он не осознаёт или не замечает. Тайное изъятие наличных из кармана является воровством, поскольку действия вора имеют скрытый характер. Если отъём купюр сопровождался угрозами или насилием, то состав мелкого воровства исключается, и противоправное действие обозначается как грабеж.

Деяние может быть совершено исключительно в корыстных целях, поскольку преступник крадёт с целью обратить не принадлежащее ему в свою пользу, или же противоправное действие совершается с целью передачи третьим лицам.

Обязательным условием определения правонарушения как хищения является осознание правонарушителем своих действий, как осуществленных незаметно для окружающих.

Отъём наличных может осуществляться различными способами, некоторые из которых подпадают под категорию особо опасных деяний и под действие различных статей УК РФ:

  1. изъятие из жилища граждан – статья 158 УК РФ ч. 3.
  2. похищение из личной одежды, сумки, ручной клади;
  3. изъятие наличных, совершённое путём несанкционированного проникновения в здание или помещение – статья 158 УК РФ ч. 2;

С точки зрения закона, такие способы хищения денежных накоплений носят опасный характер, и наказание за них следует значительно более строгое. При определении меры наказания учитывается также размер похищенного.

Если преступник похитил наличные в сумме, которая не превышает 2500 рублей, закон, согласно УК РФ, не рассматривает такое деяние как тяжкое преступление.

В следующих случаях суд определяет преступление соответственно УК РФ как административный проступок:

  1. если украдено было 1000 – 2500 рублей, наказание определяется согласно статье 7.27 КоАП РФ ч. 2.
  2. если сумма украденного до 1000 рублей, наказание определяется согласно статье ч. 1;

Применение административных санкций возможно только в случае, если отнятие денежных средств происходило без дополнительных признаков.

Например, если 500 рублей выкрадены из квартиры, инкриминируется уголовное преследование, поскольку вторжение в чужое жилище подпадает под статью 158 УК РФ ч. 2. Хищение денег с банковской карты попадает под статью 158 УК РФ.

Извещение о краже с карты её владелец может получить как сразу после произошедшего, так и некоторое время спустя. Меры наказания при совершении кражи этого типа суд может определить следующие:

  1. штраф;
  2. возмещение нанесённого ущерба в принудительном порядке;
  3. тюремное заключение.

В статьях законодательства РФ предусматривается проведение правоохранительными органами в случае похищения с банковской/кредитной карточки обязательной поверки.

Согласно требованиям статьи 144 УПК РФ, если проверка показала, что имело место именно воровство финансов, банк обязан компенсировать клиенту утраченный капитал. Если деньги исчезли со счёта потерпевшего по его вине (передача карточки незнакомому лицу и пр.) ограблением деяние не считается и компенсация не выплачивается.
Если деньги исчезли со счёта потерпевшего по его вине (передача карточки незнакомому лицу и пр.) ограблением деяние не считается и компенсация не выплачивается. В большинстве случаев, если было совершено изъятие денег с карты, потерпевших мало интересует мера наказания для воров.

Рекомендуем прочесть:  Единая база залогового имущества

Намного более важным для них является возможность получения компенсации от банка или страховой организации. Совершенно напрасно, поскольку такое поведение способствует росту числа преступлений.

Для того чтобы исключить вероятность исчезновения финансов со счёта, не следует передавать карту посторонним людям или сообщать им код.

Обнаружив, что с банковского счёта украли деньги и картой расплатиться невозможно, следует поступить следующим образом:

  1. оформить и подать заявление в правоохранительные органы и получить талон о приёме заявления.
  2. подать в банк заявление с описанием ситуации, указанием похищенной суммы и реквизитов, времени, когда произошло воровство;
  3. связаться с банком максимально быстро;

Указанное деяние подпадает под уголовную ответственность по ст. 158 УК РФ, и мера наказания зависит от суммы похищенных финансов и способа хищения. Эти факторы учитываются при определении суммы компенсации.

Одним из способов хищения, тоже подлежащим уголовной ответственности, является установка на банкоматах специальных устройств, считывающих информацию.

Согласно статье , за установку скримеров полагается уголовная ответственность:

  • Если финансы с применением тех. средств снял один человек:
  1. заключение под стражу (до 6 лет) и штраф от 100000 до 300000 рублей.
  2. работы принудительного порядка (до 5 лет);
  • Если хищение совершено группой лиц, предусмотрен срок заключения до 7 лет со штрафом до 1 млн. рублей.

Примерно такое же наказание полагается за манипуляции с банковскими картами с применением компьютерных программ, электронных носителей и пр. Если человек нашёл банковскую карточку и решил ею воспользоваться для оплаты покупок, его действия будут квалифицироваться как попытка украсть не принадлежащие ему деньги.

Уголовный кодекс Российской Федерации говорит о том, что такие деяния подпадают под ответственность, и меру пресечения определяет суд с учётом следующих факторов:

  1. какая сумма была похищена;
  2. каким способом были украдены деньги;
  3. похищение было совершено одним лицом или группой лиц.

Здесь стоит вспомнить выражение бывшего «вора в законе», а ныне добропорядочного писателя и сценариста Федора Крестового — «В том, что вас обокрали, виноваты только вы».

Запустить руку в ваш «пластиковый кошелек» может только человек, которому известны ваши персональные данные. Не случайно в банковских правилах прямо прописано, что запрещено давать свою пластиковую карту в чужие руки и сообщать кому бы то ни было приватную информацию — реквизиты, ПИН, CVV/CVV2 коды.

Нельзя нигде записывать ПИН-код — во всяком случае там, где его могут прочитать чужие глаза. Именно поэтому необходимо:

  1. держать карту всегда при себе;
  2. после покупок в Интернете удалять все реквизиты и данные;
  3. оплату картой производить только лично. Даже если услужливый сотрудник, к примеру, ресторана, заботливо предлагает свои услуги.

Нередко на электронную почту приходят письма, где якобы сотрудники банка просят «напомнить» им эту информацию, иначе ваша карта может быть аннулирована.

Не верьте — ни один сотрудник банка (законопослушный) не может отправить подобный запрос.Также денег можно лишиться, если у вас украли саму карту.

Именно поэтому, обнаружив ее отсутствие, лучше не тратить время на поиски, а позвонить в банк и заблокировать.

Все карты на настоящий момент привязаны к номерам мобильных телефонов.

Это необходимо для поддержания связи банка с клиентом и упрощения пользования банком. Беда в том, что при потере мобильного телефона люди в большинстве своем не так сильно волнуются, как при утере пластиковой карты. Между тем, опасность лишиться денег существует точно такая же.

Особенно она скрывается в функции пополнения баланса телефона с банковского счета. Именно поэтому нельзя допускать, чтобы в чужие руки попала сим-карта, к которой привязан ваш банковский «кошелек». Тем более, что на этот номер будут приходить и СМС-оповещения о произведенных операциях по карте.Карта должна быть связана только с постоянно действующим телефонным номером.

Следует иметь в виду, что если номер не используется более трех месяцев, оператор будет иметь право продать его. Вся сопутствующая информация совершенно законно перейдет в чужие руки.

И самое обидное будет заключаться в том, что этим вы сделаете преступнику царский подарок — ни один банк и ни один суд не примет у вас претензий.

В наше время электронными платежными системами вроде Киви и Вебмани пользуется большая часть населения. Деньги воруют и с них. Ключ к электронным деньгам точно такой же — ваша персональная информация. Именно поэтому старайтесь как можно меньше «светить» реквизиты и производить покупки только на проверенных сайтах.

Плюс ко всему необходимо не поскупиться на хороший антивирус — часто преступнику даже не надо «выслеживать» вас, всю информацию о вашем электронном кошельке «выудит» специальная программа. Такие программы-шпионы атакуют при посещении определенных сайтов — таких, как интернет-магазины, казино и «салоны досуга».Внимательным стоит быть и при перенаправлении на сайт вашего интернет-кошелька. Лучше несколько раз перечитать, правильно ли указан адрес в строке.

Можно угодить на почти точно такой же, с аналогичным интерфейсом, но отличающийся всего на одну букву сайт и лишиться своих денег. Соответственно параграфам статей УК РФ о кражах, воровство финансовых средств признаётся кражей в тех случаях, когда преступник получил возможность воспользоваться похищенным. Уголовный кодекс РФ в случаях, если деяния злоумышленника по каким-либо причинам не были доведены до завершения, формулирует происшедшее как покушение на хищение, и наказание следует значительно более мягкое.

Если действия преступника были замечены, и он, желая овладеть чужими финансами, применил насилие, его поступки, согласно статьям Уголовного кодекса, квалифицируются как грабёж. Рассмотрим наиболее распространенные способы хищения денег с банковских карт:

  1. Получение информации с доступом к карте обманным путём. Как правило, мошенники звонят или отправляют СМС на телефон владельца карты. В сообщении содержится информации о необходимости разблокировать карту или провести иные действия с ней и для этого просят перезвонить по указанному номеру. По данному номеру отвечает мошенник, представившись сотрудником банка, и доверчивый владелец карты сообщает ему необходимые данные.
  2. Кражи через приложение «Мобильный банк». Этот вид хищения денежных средств с банковской карты по статье 158 УК РФ может быть квалифицирован и как кража, и как мошенничество. Происходит он, как правило, при потере владельцем карты мобильного телефона или сим-карты, на которую зарегистрирована услуга «Мобильный банк».
  3. Скиминг – копирование магнитной полосы карты с помощью установки на банкомат специального считывающего оборудования.

В последнем случае важно, в первую очередь, сообщить на горячую линию об утере телефонного номера, который является финансовым, и заблокировать карту. Есть ряд простых правил, которые позволяют избежать или, по крайней мере, существенно снизить риск хищения средств с вашей карты:

  1. Использовать услугу «СМС-информирование», которая позволит отслеживать все операции по карте.
  2. Закрывать клавиатуру банкомата при наборе кода.
  3. При любых подозрениях о хищениях средств немедленно блокировать карту, позвонив в банк или через приложение «Мобильный банк».
  4. Никогда не позволять посторонним помогать вам с использованием банковских карт.
  5. Никому не сообщать свой ПИН-код.
  6. В случае любых вопросов по использованию карты обращаться только в банк.
  7. Снимать деньги в банкоматах рядом с отделениями банков.

При любых подозрительных звонках, СМС, операциях по счету, нужно сразу же обращаться в банк – лично в отделение, или же на горячую линию.

Вариаций денежных краж существует огромное количество.

Самые частые случаи кражи денег – это когда их просто вытаскивают из сумки, кошелька или кармана.

Большинство людей после кражи, сразу впадает в панику, незнание того, что делать в такой ситуации заводит их в тупик.

Отчаиваться не стоит, нужно взять себя в руки и восстановить в памяти те моменты, когда было совершено кражу.

Стоит знать, что даже в те моменты, когда совершаются онлайн-покупки или происходят расчеты банковской картой, никто не застрахован от мошенников. Понятие кражи детально описывается в 158 статье Уголовного кодекса РФ.

В зависимости от того, сколько украдено и как совершено преступления, злоумышленнику грозит разная степень наказания:

  • Тюремное заключение (зависит от того действовал ли в одиночку правонарушитель или была привлечена группа лиц).
  • Исправительные работы (длительностью от месяца до нескольких год);
  • Выплата незначительного штрафа (рассчитывается в зависимости от того, какую сумму денег украл преступник);

Статья 158 УК РФ гласит и о краже денег с банковской карты. Поэтому, все активные карты лучше всегда хранить в надежном месте, а информацию о пин-коде должен знать лишь ее владелец. Никому не разглашать свои данные – это первое правило, которое нужно усвоить, если не хотите остаться без своих денег.

Помните, что даже если звонят с банков и спрашивают какую либо информацию, то клиент вправе отказать. Но в случае утери карты первым делом нужно немедленно связаться с обслуживающим вас банком для блокировки счета.

Если все-таки злоумышленник успел снять деньги (например, с кредитной карты), видеокамеры, которые установлены в банкомате, послужат для пострадавшего еще одним доказательством. Когда кража случается в супермаркете или общественном транспорте необходимо привлечь как можно больше свидетелей, которые в дальнейшем подтвердят факт совершенного преступления.

В таком случае лучше не паниковать, а скорее собрать имеющиеся доказательства кражи и подтверждение украденной суммы денег.

Огромную помощь окажут видеокамеры, которыми оборудованы все торговые павильоны и магистрали. Полезным может оказаться и видео, которое было заснято видеорегистратором в неподалеку находящихся автомобилях.

При установлении суммы денег, которой завладел преступник, пострадавший должен четко назвать количество купюр и в каком номинале они у него были. Если человек не может вспомнить, ему могут помочь близкие и друзья (выступить как свидетели), выписка с места работы о доходах или другие документы подтверждающие доход жертвы.

Существует еще один способ как привлечь к ответственности злоумышленника. После совершения преступления стороны могут договориться и заключить мирное соглашение.

Пострадавший, оценив сумму материального ущерба, может смело требовать компенсацию за нанесенный моральный и психологический вред здоровью.

Вывод можно сделать следующий – первым делом, после того как вы заметили кражу денег, следует обратиться в правоохранительные органы, где вам обязаны предоставить квалифицированную помощь. Лица, которые пострадали от рук преступника, далеко не всегда обращаются в соответствующие органы для подачи заявления о совершенной краже.

Злоумышленник остается безнаказанным, что толкает его на совершение новых проступков. Доказать факт кражи можно будет даже в том случае, когда исковая давность имеет срок три года, но медлить с обращением в полицию все же не стоит. Если вы стали жертвой преступника, помните, что даже мельчайшие детали преступления помогут притянуть к ответственности правонарушителя.

Обращение к адвокату, конечно же, даст гарантию на то, что виновный будет наказан по всей строгости закона.

Несмотря на то, что законом за кражу предусмотрено весьма суровое наказание, любителям легких денег порой удается добиться смягчения приговора.

Или избежать тюрьмы. Так например суд города Тулы не удовлетворил заявление отдыхавшего в Соединенных Штатах гражданина, у которого из номера была украдена кредитная карта.

По ней были совершены покупки на весьма крупные суммы и банк даже принял заявление. Суд, однако, не поверил, что истец сам не давал свою карту постороннему лицу. Даже при значительном ущербе Фемида может смягчиться.

Так, например, Правобережный суд г.

Магнитогорска принял во внимание то, что гражданин, укравший в трамвае кошелек с 12 тысячами рублей, ранее судим не был.Наказание ему было изменено в части вида учреждения — «зону» сменили на колонию-поселение.

Адвокат Кудряшов Константин.

Личный блог

С 4 мая 2018 года часть 3 статьи 158 УК РФ дополнена пунктом «Г», по которому теперь квалифицируется кража, совершенная с банковского счета или в отношении электронных денежных средств. Фактически п «г» ч 3 ст 158 УК РФ посвящен краже денег с банковской карты.

Какие-либо прямые разъяснения Пленума Верховного суда РФ, посвященные краже денег с банковского счета, в настоящее время отсутствуют. Являясь адвокатом по уголовным делам, считаю данную поправку к уголовному кодексу несправедливой. Так, кража 2 тысяч рублей преступлением не считается.

Кража 200 тыс. руб. как правило, квалифицируется по пункту «в» части 2 статьи 158 УК РФ (как кража с причинением значительного ущерба гражданину), за что грозит лишение свободы на срок до 5 лет, поэтому данное деяние является преступлением средней тяжести.

А кража тех же 2 тысяч рублей с банковской карты (например «карты сбербанка») квалифицируется по пункту «г» части 3 статьи 158 УК РФ, наказывается лишением свободы на срок до 6 лет и является тяжким преступлением.

Получается, что за кражу наличных денег в размере 200 тыс рублей можно получить до 5 лет или закрыть уголовное дело примирением сторон, а за кражу денежной суммы в 100 раз меньше, в размере 2 тыс. руб., но с банковской карты, можно получить более строгое наказание — до 6 лет лишения свободы без возможности прекращения. Поскольку п «г» ч 3 ст 158 ук рф относиться к категории тяжких преступлений, прекратить уголовное дело о краже денег с банковской карты примирением сторон — нельзя, невозможно даже теоретически.

По этой же причине невозможно освобождение обвиняемого в краже денег с банковской карты от уголовной ответственности в связи с применением наказания в виде судебного штрафа, что позволяло бы считаться не имеющим судимости. Предусмотренное санкцией п «г» ч 3 ст 158 ук рф наказание в виде обычного штрафа (а не судебного) влечет наличие судимости.

Анализируя судебную практику районных судов Москвы по п «г» ч 3 ст 158 ук рф можно сделать вывод, что, вынося приговоры, судьи нередко смягчают такой законодательный перекос.

На практике в Москве за кражу денег с банковской карты чаще назначают условный срок или штраф. При этом, в ситуации, когда обвиняемый по п «г» ч 3 ст 158 ук рф заключен до суда под стражу (помещен в СИЗО), суды не назначали условное наказание фактически никогда. Хотелось бы надеяться, что, рано или поздно, квалифицирующий признак — пункт «г» части 3 статьи 158 ук рф будет перенесен во вторую часть данной статьи, в этом случае прекращение уголовных дел о краже денег с банковской карты примирением сторон станет возможным.

Обвиняют в краже денег с банковской карты в Москве?